دليلك الشامل لأنواع المحافظ الاستثمارية
هل لديك فكرة عن أنواع المحافظ الاستثمارية؟!
عندما تتخذ قرارًا باستثمار أموالك، فإن اختيار نوع المحفظة الاستثمارية المناسب هو الخطوة الأولى والأكثر أهمية. فالمحفظة الاستثمارية هي بمثابة سلة التسوق الخاصة بك في عالم الاستثمار، حيث تجمع فيها مجموعة متنوعة من الأصول المالية لتحقيق أهدافك الاستثمارية.
من الأسهم إلى السندات، ومرورًا بالعقارات وصناديق الاستثمار المتداولة، هناك تشكيلات متنوعة تلبي احتياجات وأهداف كل مستثمر.
في هذه المقالة، سنلقي نظرة على أنواع المحافظ الاستثمارية المختلفة ونستكشف كيفية اختيار النوع الأنسب الذي يتناسب مع أهدافك وتحقيق تطلعاتك المالية.
- المحفظة العدوانية.
- المحفظة الدفاعية.
- محفظة الدخل.
- المحفظة المضاربية.
- المحفظة الهجينة.
ما هي المحفظة الاستثمارية؟
المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول المالية المختلفة التي يمتلكها شخص أو مؤسسة. هذه الأصول قد تشمل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والعقارات وغيرها. الهدف من بناء محفظة استثمارية هو تحقيق عوائد مالية على المدى الطويل مع إدارة المخاطر.
لماذا تنوع المحافظ الاستثمارية؟
تختلف المحافظ الاستثمارية عن بعضها البعض في عدة عوامل، منها:
- أهداف الاستثمار: هل تسعى لتحقيق نمو رأسمالك على المدى الطويل أم الحصول على دخل ثابت؟
- التحمل للمخاطر: هل أنت مستعد لتحمل تقلبات السوق أم تفضل الاستثمارات الأكثر استقرارًا؟
- أفق الاستثمار: هل تستثمر على المدى القصير أم الطويل؟
- الظروف الاقتصادية: تتأثر أداء المحافظ الاستثمارية بالظروف الاقتصادية العامة.
كيف تختار المحفظة المناسبة لك؟
لتحديد المحفظة الاستثمارية الأنسب لك، يجب عليك:
- تحديد أهدافك الاستثمارية: ما الذي تريد تحقيقه من استثماراتك؟
- تقييم تحملك للمخاطر: كم من المخاطر مستعد لتحملها؟
- تحديد أفق الاستثمار: متى تحتاج إلى أموالك؟
- طلب المشورة من الخبراء: يمكن لمستشار مالي مساعدتك في اختيار المحفظة المناسبة.
نصائح لبناء محفظة استثمارية ناجحة
- التنويع: لا تضع كل بيضك في سلة واحدة.
- إعادة التوازن: قم بمراجعة محفظتك بانتظام وإعادة توزيع الأصول عند الحاجة.
- الاستثمار على المدى الطويل: الاستثمار الناجح يتطلب الصبر والالتزام.
- التعليم المستمر: تابع آخر التطورات في عالم الاستثمار.
ختامًا
إن اختيار المحفظة الاستثمارية المناسبة هو قرار هام يتطلب فهمًا جيدًا لأهدافك ومخاطرك. من خلال البحث والتفكير الدقيق، يمكنك بناء محفظة استثمارية تساعدك على تحقيق أهدافك المالية على المدى الطويل.
أنواع المحافظ الاستثمارية
1. المحفظة العدوانية
المحفظة الاستثمارية العدوانية تهدف إلى تحقيق مكاسب كبيرة وتقبل المخاطر العالية المصاحبة لهذه المكاسب.
فالأسهم في هذه المحفظة عادةً ما تتمتع ببيتا عالي، أي حساسية كبيرة للتقلبات في السوق.
كما أن المستثمرون العدوانيون يبحثون عادة عن الشركات في المراحل الأولى من النمو والتي تتمتع بقيمة فريدة.
وفيما يخص البحث عن النمو السريع
نبحث عن الشركات التي تحقق نموًا سريعًا في الأرباح ولم يتم اكتشافها بعد من قبل المستثمرين العاديين.
وتتواجد هذه الشركات غالبًا في قطاع التكنولوجيا ويمكن العثور عليها في صناعات أخرى أيضًا.
أما بالنسبة لإدارة المخاطر فهو أمر بالغ الأهمية عند بناء محفظة استثمارية قوية والحفاظ عليها. فالحفاظ على الخسائر عند الحد الأدنى وتحقيق الأرباح هما من مفاتيح النجاح في هذا النوع من الاستثمار.
2. المحفظة الدفاعية
تتميز الأسهم الدفاعية عادةً بعدم وجود بيتا عالية، كما أنها تكون معزولة نسبيًا عن تقلبات السوق الشاملة.
وباعتبار الظروف الاقتصادية الأساسية، تظهر الأسهم الدفاعية أداءً ملائمًا في الظروف الصعبة والجيدة على حد سواء. بغض النظر عن تدهور الاقتصاد بشكل عام، فإن الشركات التي تنتج السلع الأساسية للحياة اليومية ستبقى عادة في طليعة الاستمرارية.
أما البحث عن السلع الاستهلاكية الأساسية
نفكر في الحاجيات الأساسية في حياتك اليومية وابحث عن الشركات التي تصنع هذه السلع الأساسية للمستهلك.
بالإضافة إلى ذلك، تقدم العديد من هذه الشركات توزيعات أرباح تُعتبر ميزة إضافية تساعد في تقليل المخاطر وحماية رأس المال. تعتبر المحفظة الدفاعية خيارًا حكيمًا لمعظم المستثمرين.
3. محفظة الدخل
تتمحور محفظة الدخل حول الاستثمارات التي تولد العوائد من خلال توزيع الأرباح أو أنواع أخرى من التوزيعات للمساهمين.
قد تتضمن بعض الأسهم في محفظة الدخل بعض الأسهم المتماشية أيضًا مع محفظة الدفاعية، لكن تم اختيارها هنا بناءً على عوائدها المرتفعة في المقام الأول.
ينبغي لمحفظة الدخل توليد تدفقات نقدية إيجابية. تعتبر صناديق الاستثمار العقاري (REITs) والشراكات المحدودة الرئيسية (MLP) أمثلة على استثمارات تولد الدخل.
وتقوم هذه الشركات بإعادة جزء كبير من أرباحها إلى المساهمين مع إمتيازات ضريبية محددة. بشكل خاص، تعد صناديق الاستثمار العقاري وسيلة جيدة للاستثمار في العقارات دون الحاجة لتملك العقارات بشكل مباشر.
ومع ذلك، يجب مراعاة تأثير الظروف الاقتصادية على هذه الأسهم. تعاني صناديق الاستثمار العقاري خلال فترات الركود الاقتصادي عندما تشهد الفرص العقارية تقلصًا.
أما البحث عن أرباح مرتفعة
ينبغي للمستثمرين التفكير في البحث عن الأسهم التي تحافظ على سياسات توزيع أرباح عالية على الرغم من فقدان شعبيتها. و يمكن لهذه الشركات تعزيز الدخل وتوفير تحقيقات رأس المال. تعتبر القطاعات ذات النمو البطيء مثل الخدمات والصناعات المحافظة موطنًا جيدًا لبدء البحث.
4. المحفظة المضاربية
تعد المحفظة المضاربية خيارًا يتضمن تحمل مستوى عالٍ من المخاطر مقارنة بالخيارات الأخرى المناقشة هنا.
قد تشمل المحفظة المضاربية عروض الاكتتاب العام الأولي أو الأسهم المنتظرة للاستحواذ، وتشمل شركات التكنولوجيا أو الرعاية الصحية التي تعمل على تطوير منتجات رائدة في مجالها. يمكن أن تشمل المضاربات أيضًا شركة نفط ناشئة على وشك إصدار نتائج إنتاجها الأولية.
تنصح المستشارون الماليون عمومًا بعدم استخدام أكثر من 10% من أصول شخص ما لتمويل محفظة مضاربة.
وعن صناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية
من الملاحظ أن شعبية صناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية (ETFs) في الأسواق اليوم قد تمثل تكهنات. إنها استثمارات جذابة حيث يمكن أن يؤدي اختيار الاستثمار المناسب إلى تحقيق أرباح هائلة في وقت قصير.
يشترط للمحفظة المضاربية مستوى عالٍ من البحث إذا تم تنفيذها بنجاح، وتتطلب جهدًا كبيرًا. عادةً ما تكون الأسهم المضاربية عبارة عن صفقات قصيرة الأمد وليست استثمارات تقليدية تشترى وتُحتفظ بها.
5. المحفظة الهجينة
إنشاء محفظة هجينة يتضمن الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول مثل السندات والسلع والعقارات وحتى الفن. يتمتع النهج في بناء المحفظة الهجينة بدرجة كبيرة من المرونة.
فيما يخص المزج بين الأصول
تضم هذه التصنيفات من المحافظ عادةً بضعة أسهم ممتازة مع بعض السندات الحكومية أو شركات الجودة العالية. بالإضافة، قد تتضمن أصول محفظة هجينة صناديق الاستثمار العقاري وشركات الشراكة المحدودة.
يقوم نهج المحفظة الهجينة بدمج الأسهم والسندات بنسب ثابتة نسبيًا، مما يوفر تنوعًا عبر فئات الأصول المختلفة. هذا النهج يعتبر مفيدًا نظرًا لارتباط تاريخي بين الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت بشكل سلبي.
في النهاية:
يجب على المستثمرين اعتبار جميع هذه المحافظ واختيار المحفظة المناسبة، أو بشكل أفضل، اختيار التوازن المثالي من بين عدة محافظ.
بناء محفظة استثمارية يتطلب جهدًا إضافيًا مقارنة بنهج الاستثمار السلبي المستند إلى المؤشرات. إذا قمت بذلك بمفردك، ستحتاج إلى مراقبة محفظتك وإعادة توازنها بانتظام. التعرض المفرط أو قليل جدًا لأي نوع من المحافظ الاستثمارية يمكن أن يعرضك لمخاطر إضافية.
بالرغم من الجهد الإضافي المطلوب، فإن تحديد وبناء محفظة استثمارية يمكن أن يزيد من ثقتك في الاستثمار ويمنحك السيطرة على أموالك.
اقرأ أيضًا:
ما هي صناديق الاستثمار؟ وكيف تعمل؟
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة وكيفية الاستثمار فيها
العوامل التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في أفضل صناديق الاستثمار
ما هي صناديق الأسهم الاستثمارية؟
ما هي صناديق السلع الاستثمارية؟
ما هي صناديق العقارات الاستثمارية ؟!