تأثير الرافعة المالية على تداولاتك

 

هل لديك أدنى فكرة عن تأثير الرافعة المالية على تداولاتك؟!

إن الرافعة المالية هي بشكل عام ميزة قوية ومفيدة في العقود مقابل الفروقات.

فهي تمنحك المرونة اللازمة لاتخاذ مواقف كبيرة في الأسواق الرئيسية دون تقييد مبالغ مفرطة من رأس المال، كما تعمل على تكبير حجم أي أرباح قد تحققها.

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية قد تكون خطيرة. فإذا أخطأت في التداول، فإنها تعمل على تكبير خسائرك.

 

استخدام مستويات عالية من الرافعة المالية

 

عند مستويات مرتفعة بشكل مفرط، تمارس الرافعة المالية تأثيرًا آخر. بالإضافة إلى التكبير البسيط لمؤشر الربح والخسارة، فإنها تبدأ في إلحاق ضرر مادي بفرص نجاحك في أي صفقة معينة.

نحن نؤمن بأن جميع المتداولين يجب أن يفهموا تمامًا تأثير الرافعة المالية، والظروف التي يمكن أن تلحق بها ضررًا كبيرًا باحتمالية أن تكون التجارة مربحة.

ونحن نعتقد أيضًا أن السماح بمستويات عالية للغاية من الرافعة المالية لا يصب في مصلحة المتداولين، لذلك يجب تحديد مستويات الهوامش وفقًا لذلك.

 

كيف تؤثر الرافعة المالية العالية على تداولاتك؟

 

يوضح هذا الرسم البياني كيف يعمل الرفع المالي المفرط على تشويه احتمالية نجاح تداولاتك. وينتج هذا التشويه عن الطريقة التي يتفاعل بها الرفع المالي مع تكاليف المعاملات (الفارق، والعمولة، والتمويل).

 

 

في غياب تكاليف المعاملات، لا يؤثر الرافعة المالية التي تستخدمها على احتمالات نجاحك. إذا كنت ستجري عمليات تداول عشوائية، دون أي رؤى أو مهارات خاصة، وتهدف إلى تحقيق أرباح بنفس حجم الحد الأقصى لخسارتك، فمن المرجح أن تربح في 50% من الصفقات وتخسر ​​في 50% منها.

سيكون هذا مستقلاً عن الرافعة المالية التي تستخدمها، ويتم تمثيله بواسطة الخط الأفقي المنقط على الرسم البياني.

تغير تكاليف المعاملات هذه الصورة، حيث تمثل عقبة بينك وبين التجارة المربحة. وبعبارة أخرى، فإن التكاليف تحول الاحتمالات ضدك. وفي أغلب مستويات الرافعة المالية، يكون هذا التحول في الاحتمالات ضئيلاً.

ومع ذلك، عندما تكون الرافعة المالية التي تستخدمها عالية جدًا بحيث يكون الهامش الداعم لتداولاتك أقل من 10x إلى 20x من تكاليفك، تبدأ احتمالية خسارتك في الارتفاع بسرعة كبيرة.

يرجع ذلك إلى أن التكاليف تستنزف الهامش الداعم، مما يؤدي إلى ارتفاع احتمالية إغلاق الصفقة. ومن السهل فهم ذلك إذا فكرت في الحالة الأكثر تطرفًا، حيث يكون هامش الدعم الخاص بك مساويًا تمامًا لتكاليف المعاملات الخاصة بك في صفقة ما. ستضع صفقتك، وستتركك تكاليف المعاملات بهامش دعم صفري لموقفك. سيؤدي هذا إلى إغلاق صفقتك على الفور، بنسبة احتمال 100%، في كل مرة – بغض النظر عن استراتيجية التداول الخاصة بك أو كيفية تحرك السوق.

 

كيف يمكن لمنصات التداول أن تساعد في منع حدوث ذلك؟

 

في بعض المنصات ، يعملون لتقليل تكاليف المعاملات التي ستدفعها، والحفاظ على رسومهم (ليس فقط الفارق والعمولة، ولكن أيضًا التمويل بين عشية وضحاها) على مستوى تنافسي للغاية.

يقومون أيضًا بتقييد الحد الأقصى للرافعة المالية لديهم، حسب المنتج، لحمايتك من احتمالات الربح/الخسارة المشوهة في تداولاتك.

يوضح الرسم البياني أدناه نسبة تكاليف الودائع إلى المعاملات في بعض الأسواق الرئيسية، باستخدام الحد الأدنى المطلق للهامش الذي يسمح به وتكاليف المعاملات القياسية.

إذا كنت ستستخدم الرافعة المالية حتى في أقصى حد يسمح به، فسوف تبقى بعيدًا عن المنطقة التي تكون فيها احتمالات الربح/الخسارة مشوهة بشكل كبير.

 

 

تحديد مستويات الهامش الواقعية

 

بشكل عام، ننصحك بعدم استخدام الحد الأدنى المسموح به من الهامش كعادة عند التداول – تم تحديد الحد الأدنى من الهامش  لمنحك المرونة عندما تحتاج إليها حقًا، بدلاً من أن يكون مستوى الهامش الذي يجب عليك استخدامه دائمًا في سياق التداول العادي.

يميل أنجح المتداولين، إلى إيداع أموال أكثر بكثير مما هو مطلوب بدقة وفقًا لقواعد الهامش .

 

 

 

 

 

كلا النوعين من الرافعة المالية يهدفان إلى زيادة العائد على الاستثمار، ولكن لكل منهما مخاطر مختلفة. الشركات التي تستخدم كلا النوعين من الرافعة المالية بشكل كبير تكون معرضة لمخاطر أعلى.

 

الخلاصة:

 

تعد الرافعة المالية أداة قوية في عالم التداول، قادرة على تضخيم الأرباح والخسائر على حد سواء. إنها تمكن المتداولين من التحكم في أصول أكبر بكثير من قيمة رأس المال الذي يملكونه، مما يفتح آفاقًا جديدة لتحقيق الأرباح. ومع ذلك، فإن هذه القوة تأتي مصحوبة بمخاطر كبيرة.

استخدام الرافعة المالية يتطلب فهمًا عميقًا للمبادئ الأساسية للتداول وإدارة المخاطر. يجب على المتداولين أن يكونوا على دراية كاملة بتأثير الرافعة المالية على حساباتهم، وأن يكونوا مستعدين لتحمل العواقب المحتملة. من الضروري تحديد مستوى المخاطر الذي يمكن تحمله، ووضع خطط تداول واضحة، واستخدام أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح.

الرافعة المالية ليست مناسبة لكل المتداولين. يجب على المتداولين المبتدئين البدء برأس مال صغير ورافعة مالية منخفضة، والتركيز على بناء خبرتهم قبل زيادة حجم التداول. كما يجب على جميع المتداولين أن يتذكروا أن الأسواق المالية متقلبة، وأن أي استثمار يحمل درجة من المخاطرة.

 

---

 

في الختام:

تعد الرافعة المالية أداة قوية يمكن أن تكون مفيدة جدًا للمتداولين الذين يفهمون كيفية استخدامها بشكل صحيح.

ومع ذلك، يجب استخدامها بحذر شديد، مع التركيز على إدارة المخاطر والتعليم المستمر.

 

---

 

اقرأ أيضًا:

دليل المبتدئين للتداول اليومي بنجاح

أسرار النجاح في التداول اليومي

الأخبار الاقتصادية: مفتاح الربح في التداول

إدارة المخاطر في التداول

كيفية إدارة مخاطر التداول

المخاطرة والمكافأة في عالم التداول

مصطلحات التداول

ما هي الرافعة المالية؟

ما المقصود بالرافعة المالية؟!

 

---