صناديق الاستثمار المتداولة عبر الإنترنت

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs): نظرة عامة

الصناديق المتداولة في البورصة تشبه صناديق الاستثمار المشترك في كثير من النواحي. فمثل صناديق الاستثمار المشترك ، فهي عبارة عن مجموعة من الأموال من العديد من المستثمرين. ثم يمتلك المستثمرون أسهمًا في صندوق يتكون من العديد من الأسهم والأصول الأخرى.

تستثمر العديد من الصناديق في أوسع نطاق ممكن من الأسهم، مثل كل الأسهم المدرجة في مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وتسعى صناديق أخرى إلى استغلال الفرص في السلع الاستهلاكية الأساسية، أو التكنولوجيا الطبية، أو تعدين الذهب. ويمكنك العثور على صناديق الاستثمار المتداولة التي تلبي أنماط الاستثمار المتخصصة، مثل الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة .

تختلف صناديق الاستثمار المتداولة عن صناديق الاستثمار المشتركة في أمرين:

يتم تداولها مثل الأسهم في البورصة، مما يعني أنه يمكن شراؤها وبيعها خلال ساعات التداول العادية من خلال وسيط أو تطبيق وساطة. وهذا يجعلها أصولاً عالية السيولة .
تتمتع أغلب صناديق الاستثمار المشترك بنسب مصاريف منخفضة للغاية ، وبالتالي فإن قدرًا أكبر من استثمارك ينتهي في جيبك وليس في جيب الجهة المصدرة. (لم تعد هذه قاعدة صارمة. فقد خفضت جهات إصدار صناديق الاستثمار المشترك رسومها في السنوات الأخيرة من أجل المنافسة).

ضع في اعتبارك أيضًا أن الوسيط قد يفرض رسومًا أخرى على تداول الصناديق المتداولة في البورصة.

تطبيقات التداول

كان هناك وقت كنت تحتاج فيه إلى وسيط مباشر لإتمام الصفقات أو استثمار أموالك. وبينما لا يزال بإمكانك الاستفادة من خدمات متخصص مالي، فإن تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول تجعل الأمر أسهل بالنسبة لأولئك الذين يريدون تولي مسؤولية شؤونهم المالية واتخاذ قرارات استثمارية رئيسية بأنفسهم.

إنهم العملاء الذين تتنافس منصات التداول عبر الإنترنت والتطبيقات المحمولة على خدمتهم. وتشير التقديرات إلى أن أكثر من 130 مليون شخص استخدموا هذه التطبيقات في عام 2021، مما أدى إلى توليد 22.8 مليار دولار من الإيرادات لهذه الشركات.

وفيما يلي اثنان فقط من الأسماء الموجودة في مجال تطبيقات التداول عبر الهاتف المحمول.

روبن هود

يُعد Robinhood أحد أفضل تطبيقات التداول للمستثمرين. تم إطلاقه في عام 2014، ولا يفرض أي رسوم عمولة على تداولات الصناديق المتداولة في البورصة والأسهم. باعتبارك مستثمرًا، فسوف تدفع نسبة المصاريف المعتادة إلى جهة إصدار الصندوق المتداول في البورصة.

تحقق Robinhood أرباحًا من خلال فرض الفائدة على حسابات الهامش واستثمار الأموال النقدية الخاصة بعملائها في حسابات تحمل فائدة..يقدم Robinhood أيضًا خطة اشتراك مميزة شهرية للأعضاء لتلقي خدمات خاصة ومعلومات استخباراتية عن السوق.

وتتمتع الشركة بدعم من المستثمرين المغامرين والمستثمرين الملائكة المتنوعين مثل Google Ventures، وجاريد ليتو، وسنوب دوج.

المستشارون الروبوتيون

المستشارون الآليون هم من سمات بعض منصات التداول التي تقدم خدمات التخطيط المالي والاستثماري بالإضافة إلى التداول العملي. تعتمد هذه الخدمات على خوارزميات ولا تتطلب إشرافًا بشريًا أو إشرافًا ضئيلًا. يتم إنشاء محافظ مقترحة بينما يجيب المستثمرون على أسئلة حول وضعهم المالي وأهدافهم.

إن الخدمات التي تتضمن مستشارين آليين مصممة للمستثمرين الذين يركزون على الأمد البعيد وليس على التداول اليومي. ويُعرض على المستثمرين مجموعة مختارة من محافظ صناديق الاستثمار المتداولة التي تتم مراقبتها وتعديلها تلقائيًا بمرور الوقت. وهي بديل آخر منخفض الرسوم.

تعد Wealthfront و Betterment من الشركات الرائدة في مجال المستشارين الآليين. وتفرض كل منهما رسومًا استشارية سنوية بنسبة 0.25% ولا تفرض أي رسوم على التداول أو نقل الحساب.

يساعد كلا التطبيقين المستخدمين على عملية إعداد محفظة من صناديق الاستثمار المتداولة استنادًا إلى إجاباتهم على سلسلة من الأسئلة المتعلقة بتحمل المخاطر وتفضيلات الاستثمار.

تقدم Wealthfront وBetterment صناديق استثمار متداولة متنوعة، بدءًا من الصناديق البسيطة التي تتبع مؤشرات الأسهم الأمريكية الواسعة مثل S&P 500 إلى الصناديق المتخصصة للغاية والتي تركز على مجالات مثل الأسواق الناشئة أو صناديق الاستثمار العقاري (REITs).

تسهل كلتا المنصتين إعداد حسابات التقاعد المعفاة من الضرائب ، مثل حسابات التقاعد الفردية (IRAs).