كيف تعمل تجارة العملات (الفوركس): دليلك الشامل للمبتدئين
اكتشف كيف تعمل تجارة العملات، أكبر سوق مالي في العالم. تعلم أساسيات سوق الفوركس، فهم الأزواج، النقاط، وما الذي يحرك أسعار العملات. دليلك الشامل لتداول العملات للمبتدئين في العالم العربي وخارجه…
مقدمة إلى سوق تداول العملات (الفوركس)
التداول في أي سوق استثماري يعد تحديًا، والدليل على ذلك أن معظم المتداولين المبتدئين قد يواجهون خسائر في البداية. ومع ذلك يمكن تحقيق النجاح من خلال التعليم الجيد، والتدريب المستمر، واكتساب الخبرة الكافية. إذًا ما هو تداول العملات (الفوركس)؟ وهل هو مناسب لك؟
سوق العملات، أو الفوركس (FX)، هو أكبر سوق استثماري في العالم ويستمر في النمو عاماً بعد عام، حيث تجاوزت القيمة الاسمية المتداولة يومياً 7.5 تريليون دولار أمريكي. بالمقارنة فإن أكبر أسواق الأسهم العالمية تسجل قيماً أقل بكثير.
تقليدياً كان الجزء الأكبر من حجم التداول يأتي من المتداولين المحترفين والمؤسسات المالية الكبرى، ولكن مع تحسن وتطور منصات تداول العملات، أصبح المزيد من المتداولين الأفراد يجدون أن الفوركس مناسب لأهدافهم الاستثمارية.
النقاط الرئيسية حول تجارة العملات
- السوق على مدار الساعة: تتم عمليات تداول العملات الأجنبية (الفوركس) على مدار 24 ساعة، خمسة أيام في الأسبوع، مما يجعله سوقاً ديناميكياً للغاية.
- السيولة الهائلة: يُعد الفوركس أكبر سوق للأصول وأكثرها سيولة في العالم.
- العملات الرئيسية: على الرغم من أن السوق ضخم، إلا أن ثماني عملات رئيسية مسؤولة عن ما يقرب من 80% من حجم التداول.
- التداول بالأزواج: يتم تداول العملات مقابل بعضها البعض كأزواج (على سبيل المثال، EUR/USD)، ويتم عادةً تسعير كل زوج بالنقاط (Pips) حتى أربعة أرقام عشرية أو أكثر.
- محركات السوق: تتقلب أسعار العملات بناءً على الوضع الاقتصادي للدول المعنية، والمخاطر الجيوسياسية، وعدم الاستقرار، والتدفقات التجارية والمالية، من بين عوامل أخرى.
كيف تتم تجارة العملات؟
يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة، خمسة أيام في الأسبوع. تختلف ديناميكيات التداول بشكل كبير باختلاف أوقات اليوم، ويُميز المتداولون عادةً ثلاث جلسات تداول رئيسية:
- الجلسة الآسيوية: تبدأ في ساعات الصباح الباكر بتوقيت الدول العربية.
- الجلسة الأوروبية: تبدأ بعد الجلسة الآسيوية وتتسم بنشاط كبير.
- الجلسة الأمريكية: تبدأ بعد الظهر وتتداخل مع الجلسة الأوروبية، وتُعد الأكثر نشاطًا غالبًا.
هذا يعني أن أزواج عملات معينة ستحظى بحجم تداول أعلى خلال جلسات معينة. على سبيل المثال، سيجد المتداولون الذين يستخدمون أزواجاً مرتبطة بالدولار الأمريكي (USD) أكبر حجم تداول خلال جلسة التداول الأمريكية.
الأزواج والنقاط (Pips)
- التداول بالأزواج: يتم تداول العملات في أزواج. على عكس سوق الأسهم، حيث يمكنك شراء أو بيع سهم واحد، في سوق الفوركس، تشتري عملة وتبيع أخرى في الوقت نفسه.
- العملة الأساسية والمقابلة: يتم تسعير كل زوج عملات بناءً على عملة مقابل أخرى. على سبيل المثال، في زوج العملات EUR/USD، اليورو هو العملة الأساسية والدولار الأمريكي هو العملة المقابلة (أو عملة التسعير). بشراء هذا الزوج، فأنت تشتري اليورو وتبيع الدولار. وبالعكس، ببيع هذا الزوج، فأنت تبيع اليورو وتشتري الدولار.
- النقطة (البيب – Pip): هي أصغر زيادة في التداول، وتمثل عادةً 1/100 من 1%، أو الرقم في المنزلة العشرية الرابعة (مثال: 1.1234). الاستثناءات هي أزواج العملات التي تتضمن الين الياباني (JPY)، حيث يتم تسعيرها عادةً برقمين أو ثلاثة أرقام عشرية، وتُمثل النقطة بالرقم العشري الثاني (مثال: 156.78).
- أحجام التداول (اللوتات – Lots): يتم تداول العملات بأحجام مختلفة:
- اللوت الصغير (Micro Lot): 1000 وحدة من العملة الأساسية. النقطة الواحدة تُعادل 10 سنتات.
- اللوت المصغر (Mini Lot): 10,000 وحدة من العملة الأساسية. النقطة الواحدة تُعادل دولاراً واحداً.
- اللوت القياسي (Standard Lot): 100,000 وحدة من العملة الأساسية. النقطة الواحدة تُعادل 10 دولارات. غالبًا ما يتداول المتداولون الأفراد أو المبتدئين العملات بعقود صغيرة لتسهيل إدارة المخاطر، خاصة وأن بعض العملات قد تتحرك بما يصل إلى 100 نقطة أو أكثر في جلسة تداول واحدة.
عدد أقل بكثير من المنتجات
يقتصر حجم تداول العملات على عدد محدد من الأزواج، مقارنةً بآلاف الأسهم المتاحة في أسواق الأسهم العالمية. ورغم وجود أزواج عملات أخرى، إلا أن العملات الرئيسية الثماني الأكثر تداولًا هي:
- الدولار الأمريكي (USD)
- اليورو (EUR)
- الين الياباني (JPY)
- الجنيه الإسترليني (GBP)
- الدولار الأسترالي (AUD)
- الدولار الكندي (CAD)
- الفرنك السويسري (CHF)
- والدولار النيوزيلندي (NZD).
هذا العدد المحدود من الخيارات يسهّل عملية التداول وإدارة المحافظ الاستثمارية مقارنةً بالأسهم.
ما الذي يحرك العملات؟
تتأثر أسعار العملات بمجموعة واسعة من العوامل، تمامًا كما تتأثر أسواق الأسهم، منها:
- أسعار الفائدة: التغيرات في أسعار الفائدة التي تحددها البنوك المركزية تؤثر بشكل مباشر على جاذبية العملة.
- البيانات الاقتصادية: التقارير الاقتصادية مثل معدلات التضخم، نمو الناتج المحلي الإجمالي (GDP)، بيانات التوظيف، ومبيعات التجزئة من الدول الكبرى.
- التوترات الجيوسياسية: الأحداث السياسية والنزاعات وعدم الاستقرار في أي منطقة يمكن أن يؤثر على ثقة المستثمرين في عملات تلك المناطق.
- ديناميكيات العرض والطلب: عندما يزداد الطلب العالمي على عملة معينة، ترتفع قيمتها، والعكس صحيح.
- التدفقات التجارية والمالية: حجم الصادرات والواردات، والاستثمارات الأجنبية المباشرة، وحركة رؤوس الأموال بين الدول.
أسئلة شائعة حول تجارة العملات (الفوركس)
لماذا تسمى تجارة العملات الفوركس أو FX؟
الفوركس (Forex) هو اختصار لـ “صرف العملات الأجنبية” (Foreign Exchange)، وكذلك FX. هذه المصطلحات تعدّ اختصاراً شائعاً لتداول العملات الأجنبية.
من هو مخترع تداول العملات؟
يعود تاريخ تداول العملات الأجنبية إلى بدايات الحضارة الإنسانية وظهور طرق التجارة. إلا أن تداول العملات الأجنبية الحديث، بالصوره التي نعرفها اليوم، بدأ فعلياً عام 1973، عندما تم التخلي عن معيار الذهب في سوق الصرف الأجنبي، واعتماد نظام أسعار الصرف العائمة (العملات الحرة).
كيف يتم تسعير أزواج العملات؟
يتم تداول العملات في أزواج، بحيث يتم تبادل عملة مقابل أخرى في كل صفقة بسعر محدد، يحدده السوق.
تبدو هذه الأزواج كـ EUR/USD = 1.08. هذا يعني أن اليورو الواحد يُعادل 1.08 دولار أمريكي. تظهر العملة الأساسية أولاً (EUR)، ثم عملة التسعير أو العملة المُقابلة (USD).
الخلاصة
كما هو الحال في أي مجال استثماري، يُعد تعلم أساسيات تداول العملات أمراً يمكن الوصول إليه، لكن إيجاد استراتيجيات تداول ناجحة يتطلب الكثير من الممارسة، الانضباط، والتعلم المستمر. يتيح لك معظم وسطاء الفوركس الموثوقين فتح حساب افتراضي مجاني (حساب تجريبي) للتداول بأموال افتراضية، مما يمنحك فرصة ممتازة لتجربة استراتيجياتك وتطوير مهاراتك دون المخاطرة برأس مال حقيقي، حتى تصبح متداول فوركس ناجحاً.
ملاحظة هامة: تداول الفوركس ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة رأس المال. يرجى توخي الحذر وإجراء بحث شامل قبل البدء في أي استثمار. هذه المعلومات تقدم لأغراض تعليمية فقط ولا تعد نصيحة استثمارية.
اقرأ أيضًا ضمن سلسلة “استراتيجية وتعليم تداول الفوركس” :