ما هي تجارة العقود مقابل الفروقات وكيف تعمل؟
هل تبحث عن طريقة مثيرة لتنويع استثماراتك وتحقيق عوائد مجزية؟ تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) قد يكون الحل الأمثل لك.
في هذا الدليل الشامل، سنرشدك خطوة بخطوة إلى عالم التداول، ابتداءً من المفاهيم الأساسية وحتى الاستراتيجيات المتقدمة.
سواء كنت مبتدئاً أو متداولاً محترفاً، ستجد في هذا المقال كل ما تحتاجه لتعزيز فهمك للعقود مقابل الفروقات واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
ما هي تجارة العقود مقابل الفروقات؟
تداول العقود مقابل الفروقات هو طريقة المضاربة على السعر الأساسي لأصل ما – مثل الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة والفوركس والمزيد – على منصة تداول.
العقود مقابل الفروقات – اختصار لـ “عقد الفروقات” – هو نوع المشتقات الذي يتيح لك تداول تحركات أسعار هذه الأسواق المالية معنا.
مع هذا الشكل من التداول، فأنت لا تمتلك الأصل الأساسي – بل تحصل فقط على التعرض لحركات أسعاره.
يتم شرح بعض الخصائص الرئيسية لعقود الفروقات وتداول عقود الفروقات بمزيد من التفصيل أدناه.
3 أساسيات تداول العقود مقابل الفروقات
1. يمكنك الشراء أو البيع باستخدام العقود مقابل الفروقات
عند تداول العقود مقابل الفروقات، فإنك تتوقع ما إذا كان سعر أحد الأصول سيرتفع أم سينخفض.
- إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل سيرتفع، فسوف “تشتري” (تتخذ مركزًا طويلًا)
- وإذا كنت تعتقد أن السعر سينخفض، فسوف “تبيع” (تتخذ مركزًا قصيرًا) .
ستحدد نتيجة توقعك ما إذا كنت ستحقق ربحًا أم ستتكبد خسارة.
من المهم ملاحظة أن كلًا من “الشراء” و”البيع” قد يؤديان إلى خسارة، ويجب عليك التأكد من فهمك لكيفية عمل العقود مقابل الفروقات قبل فتح أي مركز. كما يجب عليك اتخاذ خطوات لإدارة المخاطر .
2. يتم تداول العقود مقابل الفروقات بالرافعة المالية
يتيح لك استخدام الرافعة المالية في تداول العقود مقابل الفروقات الحصول على التعرض الكامل للسوق مقابل إيداع أولي صغير. وهو ما يُعرف بالهامش.
بعبارة أخرى، عليك فقط وضع نسبة مئوية من تكلفة المركز كهامش، للحصول على التعرض للقيمة الكاملة للتداول.
من المهم أن تتذكر أن الأرباح والخسائر المحتملة سوف تتضاعف، حيث سيتم حسابها على أساس الحجم الكامل لموقفك – وليس فقط الهامش.
على سبيل المثال، إذا كنت تريد فتح صفقة عقود فروقات على 50 سهمًا من أسهم شركة تسلا، بسعر سهم يبلغ 800 دولار أمريكي للسهم، فلن تحتاج سوى إلى 8000 دولار أمريكي للحصول على تعرض لصفقة بقيمة 40000 دولار أمريكي. وذلك لأن هامشك الأولي لن يكون سوى 20% من إجمالي قيمة الصفقة البالغة 40000 دولار أمريكي (8000 دولار أمريكي).
ولكن تذكر أن أرباحك أو خسائرك ستُحتسب على أساس القيمة الكاملة للصفقة البالغة 40000 دولار أمريكي، وليس الهامش البالغ 8000 دولار أمريكي.
ستفتح مركزًا بالرافعة المالية مع الهامش
قد تختلف متطلبات هامش العقود مقابل الفروقات وفقًا للسوق الذي تبحث عن اتخاذ موقف فيه – ولن يكون لجميع الأسواق نفس معدل الهامش.
على سبيل المثال، قد يتم طلب وديعة تعادل 5% من إجمالي حجم الموقف على المؤشرات الشهيرة مثل FTSE 100، أو 20% على الأسهم مثل Tesla.
3. تتصرف العقود مقابل الفروقات بشكل مشابه لسوقها الأساسية
تم تصميم تداول العقود مقابل الفروقات لمحاكاة تداول كل سوق أساسي بشكل وثيق نسبيًا. لا يتم تحديد أسعار العقود مقابل الفروقات إلا من خلال تحركات السوق الأساسي.
فبعض أسعار الأصول لها فروق أسعار ملفوفة حولها، في حين أن تداول العقود مقابل الفروقات الأخرى سيترتب عليه عمولة. و كل هذا يتوقف على السوق الذي تتداول فيه.
هل تداول العقود مقابل الفروقات مناسب لي؟
قد يكون تداول العقود مقابل الفروقات مناسبًا لك إذا كنت تبحث عن طريقة للتداول في الأسواق الصاعدة أو الهابطة. وإذا كنت ترغب في فتح مركز باستخدام الهامش. ومع ذلك، فإن تداول العقود مقابل الفروقات محفوف بالمخاطر، وقد تتكبد خسارة أكبر من مبلغ الإيداع الأولي.
الكثير من منصات التداول يقدمون حسابًا تجريبيًا مجانيًا لجميع المتداولين الذين يتطلعون إلى ممارسة تداولاتهم قبل فتح حساب حقيقي.
لماذا يتداول الناس العقود مقابل الفروقات؟
- الرافعة المالية : نظرًا لأن العقود مقابل الفروقات عبارة عن منتجات ذات رافعة مالية، فإن نفقاتك الأولية لا تمثل سوى نسبة مئوية من قيمة مركزك
- المرونة : نظرًا لأنه يمكنك الشراء أو البيع باستخدام العقود مقابل الفروقات، يمكنك التداول بغض النظر عن الاتجاه الذي تتحرك فيه الأسواق
- المزايا الضريبية : قد يأتي استخدام المشتقات المالية ذات الرافعة المالية مع مزايا ضريبية في بعض المناطق
- ساعات عمل أطول : يمكنك تداول بعض الأسواق خارج ساعات التداول العادية . فقط ضع في اعتبارك أن سعر افتتاح السوق قد يختلف عن سعره خارج ساعات التداول
- التحوط : يوفر لك هذا الفرصة لتعويض بعض خسائرك مقابل أرباحك
5 خطوات لتصبح متداول عقود الفروقات
1. اكتشف كيف تعمل العقود مقابل الفروقات
تعمل العقود مقابل الفروقات من خلال محاكاة السوق الأساسية. لذا، في حين يمكنك محاكاة التجارة التقليدية التي تحقق ربحًا مع ارتفاع سعر السوق. يمكنك أيضًا فتح مركز عقود مقابل الفروقات يحقق ربحًا مع انخفاض سعر السوق الأساسية.
على سبيل المثال، لنفترض أنك اشتريت 5 عقود عندما كان سعر شراء الأصل 7500. العقد الواحد يساوي 10 دولارات لكل نقطة. لذا فإنك ستربح 50 دولارًا لكل نقطة حركة صاعدة، وستخسر 50 دولارًا لكل نقطة حركة هابطة (5 عقود مضروبة في 10 دولارات).
كما هو الحال دائمًا، سيتم تكبير الأرباح والخسائر المحتملة لأنها ستعتمد على الموقف الكامل عند 7500، وليس على مبلغ الهامش.
إذا قمت بالبيع عندما يتم تداول الأصل عند 7505، فإن ربحك سيكون 250 دولارًا
250 = (5 × 10) × (7505 – 7500)
إذا قمت بالبيع عندما يتم تداول الأصل عند 7497، فإن خسارتك ستكون 150 دولارًا
-150 = (5 × 10) × (7497.0 – 7500.0)
لاحظ أن هذه الأرباح والخسائر لا تشمل التكاليف والرسوم . وقد تكون هذه رسوم تمويل لليلة واحدة أو عمولة أو رسوم إيقاف مضمونة.
2. تعرف على كيفية عمل الربح والخسارة في العقود مقابل الفروقات
لحساب الربح أو الخسارة المكتسبة من تداول العقود مقابل الفروقات، اضرب حجم الصفقة الخاصة بمركزك (إجمالي عدد العقود) في قيمة كل عقد. ثم اضرب هذا الرقم في الفرق بالنقاط بين السعر عند فتح الصفقة والسعر عند إغلاقها.
3. تعرف على كيفية وضع صفقة عقود الفروقات
عندما تقرر السوق الذي تريد التداول فيه، فأنت جاهز لإبرام صفقة.
- فإذا كنت تعتقد أن قيمة الأصل الذي تتداوله سوف تنخفض، فسوف “تبيع” (تتخذ مركزًا قصيرًا).
- وإذا كنت تعتقد أن قيمته سوف ترتفع، فسوف “تشتري” (تتخذ مركزًا طويلًا).
يمكنك مراقبة جميع مراكزك المفتوحة على منصة التداول وإغلاقها بالنقر فوق زر “إغلاق”. إذا فتحت مركزك بالشراء، فيمكنك إغلاقه ببيع نفس عدد العقود بسعر البيع – والعكس صحيح.
4. تعرف على الأطر الزمنية لعقود الفروقات
مع العقود مقابل الفروقات، يمكنك إما تداول السوق الفورية أو عقود الفروقات الآجلة – اعتمادًا على السوق الذي تبحث عن اتخاذ موقف فيه.
التداول الفوري (المعروف أيضًا باسم التداول النقدي) هو الأفضل للتداول على المدى القصير، حيث أن سعر التداول الفوري هو السعر الفوري للأصل في الوقت الفعلي.
نحن نفرض رسوم تمويل طوال الليل على المراكز الفورية التي تظل مفتوحة حتى اليوم التالي
العقود الآجلة للفروقات السعرية هي الأفضل للتداولات متوسطة إلى طويلة الأجل، لأنها تمكنك من المضاربة على سعر الأصل الأساسي في تاريخ معين. لا نتقاضى تمويلاً لليلة واحدة على العقود الآجلة للفروقات السعرية – مما يجعلها خيارًا شائعًا لأولئك الذين يخططون لإبقاء المراكز مفتوحة لأكثر من يوم أو يومين
5. تعرف على التكاليف عند تداول العقود مقابل الفروقات
في معظم الأحيان، يتم تغطية تكلفة فتح مركز CFD في الفارق: مما يعني أن أسعار الشراء والبيع سيتم تعديلها لتعكس تكلفة إجراء التداول.
الاستثناء الوحيد من هذا هو عقود الفروقات على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، والتي لا يتم تحصيلها من خلال الفارق.
بدلاً من ذلك، تتطابق أسعار الشراء والبيع لدينا مع سعر السوق الأساسي، وتعتمد رسوم فتح مركز عقود الفروقات على الأسهم على العمولة.
من خلال استخدام العمولة، يصبح فعل المضاربة على أسعار الأسهم باستخدام عقود الفروقات أقرب إلى شراء وبيع الأسهم في السوق.
إذا أبقيت مركزًا يوميًا مفتوحًا بعد وقت الإغلاق اليومي (عادةً الساعة 10 مساءً بتوقيت المملكة المتحدة، على الرغم من أن هذا قد يختلف بالنسبة للأسواق الدولية)، فسيتم فرض رسوم تمويل طوال الليل عليك. وهذا لتغطية تكلفة الحفاظ على مركزك على المدى الأطول – حيث تتداول بالرافعة المالية.
الأسئلة الشائعة
ماذا يعني CFD؟
CFD تعني “عقد الفروقات”، وهو نوع من المنتجات المشتقة التي يمكنك استخدامها للمضاربة على الاتجاه المستقبلي لسعر السوق.
عند التداول عبر عقود الفروقات، لا تتملك الأصل الأساسي. مما يعني أنه يمكنك الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة من خلال الشراء أو البيع.
كيف يمكنني البدء بتداول العقود مقابل الفروقات؟
أولاً، تعرّف على المزيد حول تداول العقود مقابل الفروقات عبر حسابك التجريبي.
بمجرد أن تصبح واثقًا بدرجة كافية، وتتعرف على المخاطر، يمكنك فتح حساب عقود مقابل الفروقات وتمويله . وكذلك يمكنك اختيار السوق الذي تريد التداول فيه وإجراء تحليل شامل للأصل.
عندما تكون مستعدًا لتداول العقود مقابل الفروقات، ستحتاج فقط إلى اختيار حجم مركزك وتنفيذ استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بك.
كيف يربح موفرو العقود مقابل الفروقات المال؟
الطريقة الرئيسية التي يكسبون بها المال هي من خلال الفارق الذي يربطونه بسعر السوق الأساسي. يتم بالفعل احتساب تكلفة التداول في هذين السعرين، اللذين يُطلق عليهما العرض والعطاء. مما يعني أنك ستشتري دائمًا بسعر أعلى قليلاً من سعر السوق وتبيع بسعر أقل قليلاً منه.
تختلف أسعار عقود الفروقات على الأسهم بشكل عام قليلاً عن أسعار أسواق الفروقات الأخرى.
كيف أستخدم العقود مقابل الفروقات للتحوط؟
يمكنك فتح مركز يصبح مربحًا إذا بدأ أحد مراكزك الأخرى في تحمل الخسارة.
ومن الأمثلة على ذلك فتح مركز قصير في سوق يتتبع سعر أحد الأصول التي تملكها.
ثم يتم تعويض أي انخفاض في قيمة أصلك بالربح من تداول العقود مقابل الفروقات.
ما هو الفرق بين العقود مقابل الفروقات والعقود الآجلة؟
عند تداول العقود مقابل الفروقات، فإنك تشتري عددًا معينًا من العقود في السوق إذا كنت تتوقع ارتفاعها وتبيعها إذا كنت تتوقع انخفاضها.
يعكس التغيير في قيمة مركزك تحركات السوق الأساسية. يمكنك إغلاق مركزك في أي وقت عندما يكون السوق مفتوحًا.
من ناحية أخرى، تعد العقود الآجلة عقودًا تتطلب منك التداول على أساس السعر المستقبلي المتوقع لأداة مالية. وعلى عكس العقود مقابل الفروقات، فإنها تحدد تاريخًا وسعرًا ثابتين لهذه المعاملة – والتي قد تنطوي على الاستحواذ الفعلي على الأصل الأساسي في هذا التاريخ – ويجب شراؤها عبر البورصة.
تعتمد قيمة العقد الآجل على معنويات السوق بشأن السعر المستقبلي للأصل بقدر ما تعتمد على الحركات الحالية في السوق الأساسية.
هل تنتهي صلاحية العقود مقابل الفروقات؟
لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية لمراكز العقود مقابل الفروقات في معظم الأسواق، لذا يمكن الاحتفاظ بها مفتوحة طالما اخترت الاحتفاظ بمركزك.
الأسواق الرئيسية للعقود مقابل الفروقات التي لها تاريخ انتهاء صلاحية هي العقود الآجلة والخيارات . ومع ذلك، سيتم فرض رسوم تمويل بين عشية وضحاها. و ذلك إذا تُركت المراكز الفورية مفتوحة بعد الساعة 10 مساءً بتوقيت المملكة المتحدة (قد تختلف الأوقات الدولية).
اقرأ أيضًا:
دليل المبتدئين للتداول اليومي بنجاح
أسرار النجاح في التداول اليومي