أفضل صناديق الاستثمار المتداولة
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة!
بالنسبة للشركات العامة، فإن إحدى أبسط الطرق لتوصيل الاستقرار المالي للمساهمين هي من خلال دفع الأرباح النقدية.
غالبًا ما تتقاسم الشركات الأكثر رسوخًا جزءًا من أرباحها مع المستثمرين، وتكافئهم بأرباح نقدية.
بالنسبة للمستثمرين، توفر أرباح الأسهم دفقًا ثابتًا من الدخل السلبي .
يمكن أن يكون امتلاك الشركات التي تدفع أرباحًا من خلال الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) فعالاً للغاية.
صندوق توزيع الأرباح ETF هو صندوق يستثمر حصريًا في الشركات التي تدفع أرباحًا. يختار مديرو الصناديق هذه الشركات بناءً على سمات محددة مثل الحجم والصناعة والمنطقة الجغرافية وتاريخ توزيع الأرباح.
بمجرد تحديد نمط استثمار الأرباح، سيكون لكل ملكية في صندوق الاستثمار المتداول هذا ملف تعريف مماثل.
على سبيل المثال:
لنفترض أنك اخترت صندوقًا يستثمر فقط في الشركات ذات رأس المال الكبير التي لها تاريخ في دفع الأرباح باستمرار. في هذه الحالة، لا يمكن لمدير الصندوق عادة أن يحيد عن استراتيجية الاستثمار تلك. وهذا المبدأ مهم، لأن أسلوب الاستثمار الذي تختاره سيحدد درجات المخاطر المتفاوتة والعوائد المحتملة.
بالنسبة للمستثمرين الأفراد، تعد صناديق الاستثمار المتداولة مريحة لأنها توفر تنويعًا فوريًا بتكلفة منخفضة. هذه الميزة الإضافية تجعل صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح جذابة للمستثمرين المبتدئين لأن اختيار الأسهم يتطلب مستوى معينًا من المعرفة الاستثمارية.
أعلى صناديق الاستثمار المتداولة توزيعات الأرباح
فيما يلي بعض من صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر توزيعًا على نطاق واسع في السوق. (البيانات اعتبارًا من 28 يوليو 2023).
صندوق الطليعة لتقدير الأرباح (VIG)
يتتبع VIG أداء مؤشر NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. تركز استراتيجية الاستثمار على نمو الأرباح، واختيار الشركات التي قامت بزيادة مدفوعات الأرباح باستمرار لمدة عقد من الزمن على الأقل.
- عائد توزيعات أرباح الصندوق: 1.8 بالمائة
- أهم الحيازات: مايكروسوفت (MSFT)، جي بي مورجان تشيس (JPM)، جونسون آند جونسون (JNJ)
- نسبة المصروفات: 0.06 بالمائة
- الأصول تحت الإدارة: ~ 70 مليار دولار
صندوق الطليعة للأرباح المرتفعة (VYM)
يتتبع VYM أداء مؤشر FTSE High Dividend Index. يختار المؤشر الشركات ذات العائد المرتفع التي تدفع أرباحًا ومقرها في الولايات المتحدة، باستثناء صناديق الاستثمار العقاري ( صناديق الاستثمار العقاري ).
- عائد توزيعات أرباح الصندوق: 3.3 بالمائة
- أعلى الحيازات: إكسون موبيل (XOM)، جي بي مورجان تشيس (JPM)، جونسون آند جونسون (JNJ)، هوم ديبوت (HD)
- نسبة المصروفات: 0.06 بالمائة
- الأصول الخاضعة للإدارة: ~ 50 مليار دولار.
صندوق شواب للأسهم الأمريكية المتداولة (SCHD)
تسعى SCHD إلى تتبع أداء مؤشر Dow Jones US Dividend 100، الذي يشمل الشركات ذات الأداء المالي القوي.
يحتفظ الصندوق منخفض التكلفة بالشركات على أساس جودة واستدامة أرباحها ويتكون من العديد من الأسماء العائلية.
- عائد توزيعات أرباح الصندوق: 3.5 في المائة
- أعلى الحيازات: برودكوم (AVGO)، بيبسيكو (PEP)، هوم ديبوت (HD)، تكساس إنسترومنتس (TXN)
- نسبة المصروفات: 0.06 في المائة
- الأصول تحت الإدارة: ~ 50 مليار دولار
صندوق SPDR S&P للأرباح المتداولة (SDY)
يتتبع SDY أداء مؤشر S&P High Yield Dividend Aristocrats.
يقوم المؤشر بفحص الشركات التي قامت بزيادة مدفوعات الأرباح بشكل مستمر لمدة 20 سنة متتالية على الأقل.
- عائد توزيعات أرباح الصندوق: 2.7 بالمائة
- أهم الحيازات: Walgreens Boots Alliance (WBA)، 3M (MMM)، International Business Machines (IBM)
- نسبة النفقات: 0.35 بالمائة
- الأصول الخاضعة للإدارة: ~ 22 مليار دولار
iShares Select Dividend ETF (DVY)
يتتبع DVY أداء مؤشر Dow Jones Select Dividend.
ويختار المؤشر الشركات ذات العوائد المرتفعة – حوالي 100 منها – ومقرها في الولايات المتحدة.
- عائد توزيعات أرباح الصندوق: 4.1 بالمائة
- أهم الحيازات: Verizon Communications (VZ)، Altria Group (MO)، Ford Motor (F)، Dominion Energy (D)
- نسبة النفقات: 0.38 بالمائة
- الأصول تحت الإدارة: ~ 20 مليار دولار.
صندوق ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
تقوم NOBL بتتبع أداء مؤشر S&P 500 Dividend Aristocrats.
ويفحص المؤشر أسماء الأسر متعددة الجنسيات التي لها تاريخ في زيادة الأرباح لمدة 25 عامًا على الأقل، وبعضها يفعل ذلك لأكثر من 40 عامًا.
- عائد توزيعات أرباح الصندوق: 1.9 بالمائة
- أهم الحيازات: كاتربيلر (CAT)، بنتاير (PNR)، دبليو دبليو غرينجر (GWW)
- نسبة المصروفات: 0.35 بالمائة
- الأصول تحت الإدارة: ~ 12 مليار دولار
كيف تعمل أرباح الأسهم؟
عادة ما يتم إصدار دفعات الأرباح للمساهمين كل ربع سنة، على الرغم من أنه في بعض الحالات، يمكن أن تكون هناك أرباح خاصة تكون بمثابة مكافأة لمرة واحدة. لكي يحق لك الحصول على أرباح قادمة، يجب أن يمتلك المساهم أسهم الشركة حتى تاريخ توزيع الأرباح السابق.
يولي المستثمرون اهتمامًا خاصًا لعائد الأرباح، مع تسليط الضوء على المبلغ الذي تدفعه الشركة أو الصندوق فيما يتعلق بسعر سهمها.
يتم احتساب عوائد الأرباح عن طريق أخذ دفعة الأرباح السنوية وتقسيمها على سعر السهم. ويظهر العائد كنسبة مئوية.
يمكن حساب العائدات بناءً على الدفعات التي تمت خلال العام الماضي أو المدفوعات المتوقع سدادها خلال العام التالي.
على سبيل المثال:
إذا كانت توزيعات الأرباح السنوية للشركة تبلغ 4 دولارات وكان سعر السهم 100 دولار، فسوف ترى عائد أرباح بنسبة 4 بالمائة مع توزيع ربع سنوي قدره 1 دولار.
من المؤكد أن العائد المرتفع لا يعني دائمًا فرصة استثمارية قوية. في الواقع، ينظر العديد من المستثمرين إلى أعلى العوائد على أنها إشارة حمراء إلى أن أسهم الشركة ربما تكون قد تعرضت لضربة، مما أدى إلى ارتفاع العائدات. يمكن أن يكون العائد المرتفع جدًا أيضًا علامة على أن المستثمرين يعتقدون أن الشركة ستخفض توزيعات الأرباح في المستقبل القريب.
كقاعدة عامة، تأكد من إلقاء نظرة على الصورة المالية الكاملة للشركة قبل الاستثمار. إن توزيع الأرباح هو مجرد زينة على الكعكة.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
يمكن أن تكون استراتيجية توزيع الأرباح القوية عنصرًا رئيسيًا في محفظة المستثمر.
منذ الثلاثينيات، بلغ متوسط مساهمة الأرباح في إجمالي عوائد مؤشر ستاندرد آند بورز 500 حوالي 40 في المائة، وفقا لبحث أجرته صناديق هارتفورد. وعندما يتم إعادة استثمار أرباح الأسهم، تكون العوائد أعلى، حيث تمثل 69 في المائة من إجمالي عوائد ستاندرد آند بورز منذ عام 1960.
بطبيعتها، يميل استثمار الأرباح إلى أن يكون أقل خطورة.
غالبًا ما تكون الشركات التي يمكنها إصدار دفعات منتظمة أكثر ثراءً من الناحية النقدية من تلك التي تحاول تنمية أعمالها بسرعة.
تتمتع الأسماء الراسخة أيضًا بتاريخ في تعزيز توزيعات أرباحها كل عام وتفخر كثيرًا بالقيام بذلك.
عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة للأرباح، إليك أربع خطوات يجب مراعاتها:
1. حدد أهدافك المالية
يعتمد نوع الاستثمارات التي تختارها على ما تحاول تحقيقه.
على سبيل المثال: من المرجح أن يكون لدى الشخص الذي على وشك التقاعد نهج أكثر تحفظًا في الاستثمار. لذا دع أهدافك المالية دائمًا هي التي تقود عملية اتخاذ القرار.
2. البحث عن صناديق توزيعات الأرباح
عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة للأرباح، انتبه إلى عوامل مثل:
- تاريخ توزيعات الأرباح.
- عائد توزيعات الأرباح
- أداء الصندوق.
- نسب النفقات.
- أعلى الحيازات.
- والأصول الخاضعة للإدارة.
يمكن للمستثمرين العثور على هذه المعلومات في نشرة الصندوق.
3. حدد مزيج الأصول الخاصة بك
قبل الاستثمار، قم بجرد ما تملكه وكيف تريد تخصيص أصولك. تذكر أن المفتاح هو أن تظل متنوعًا .
4. اعرف ما تملكه
من خلال المراجعة الدورية لاستثماراتك، يمكنك تولي مسؤولية أموالك وإجراء أي تعديلات مطلوبة.
استفد من أي موارد مجانية يقدمها الوسيط الخاص بك، مثل الاجتماع مع مخطط مالي ، واطرح الأسئلة دائمًا. في النهاية، لا يوجد شيء اسمه استثمار غير مباشر.
مثل أي استثمار آخر، فإن صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح عرضة للخسائر.
يرتبط حجم الخسائر المحتملة بمستوى المخاطر الموجودة في المحفظة. لذا فإن الصندوق الذي يستثمر بكثافة في الأصول التي يحتمل أن تكون أكثر خطورة مثل الشركات في الأسواق الناشئة سيكون له ملف مخاطر مختلف تمامًا عن الصندوق الذي يستثمر في أسماء راسخة ومجربة وحقيقية. تلعب عوامل الاقتصاد الكلي مثل بيئة أسعار الفائدة دورًا أيضًا.
هل تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح استثمارًا جيدًا بالنسبة لك؟
يمكن لنهج الاستثمار الذي يركز على الأرباح أن يكون منطقيًا للعديد من الأشخاص في مراحل مختلفة من حياتهم الاستثمارية.
يمكن أن تكون توزيعات الأرباح طريقة رائعة لبناء الثروة بمرور الوقت، حيث تقوم الشركات النامية بتوزيع الأرباح على مساهميها.
تعتبر توزيعات الأرباح منطقية أيضًا لأولئك الذين يتطلعون إلى تحقيق دخل من استثماراتهم، مثل أولئك الذين وصلوا إلى سن التقاعد.
فكر دائمًا في أهدافك الاستثمارية وفكر فيما إذا كانت صناديق الاستثمار المتداولة للأرباح يمكن أن تساعدك على تحقيقها.
ما الذي تبحث عنه في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) للأرباح؟
فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها عند اختيار صندوق استثمار متداول للأرباح:
المصاريف
ستحتاج إلى فهم نسبة نفقات مؤسسة التدريب الأوروبية قبل القيام بالاستثمار.
تتمتع بعض صناديق الاستثمار المتداولة برسوم منخفضة للغاية، بينما يمكن لصناديق أخرى أن ترتفع وتستهلك عوائدك.
الإثْمَار(العائد)
انتبه إلى عائدات صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) لفهم نوع الدخل الذي يمكنك توقع كسبه خلال العام المقبل.
تذكر أن الأرباح المستقبلية ليست مضمونة، ولكن العائد سيعطيك فكرة عما يمكن توقعه.
السيولة
قد تتمتع بعض صناديق الاستثمار المتداولة بسيولة أقل من الصناديق الأكثر شعبية التي يقدمها مديرو صناديق الاستثمار المتداولة الرئيسية.
وعندما يحين الوقت، قد يؤدي ذلك إلى زيادة صعوبة البيع.
تنوُّع المحفظة
راقب ممتلكات الصندوق واعرف ما إذا كان لديه الكثير من التعرض لشركات أو صناعات معينة.
إذا كان لدى الصندوق تعرض كبير لصناعة واحدة، فمن المحتمل أنك لن تحصل على فوائد التنويع التي تقدمها الصناديق الأخرى.
كيف يتم فرض ضريبة على أرباح الأسهم؟
اعتمادًا على نوع حساب الاستثمار الذي تمتلكه، تخضع توزيعات الأرباح للضريبة كدخل منتظم أو بمعدل مخفض في ظل اعتبارات خاصة.
تنطبق هذه القواعد فقط على الممتلكات خارج الحسابات ذات المزايا الضريبية مثل 401 (ك) أو حساب الاستجابة العاجلة ، حيث لن تدفع ضرائب على أرباح الأسهم أو أرباح رأس المال .
وفي الختام:
يُظهر التاريخ أن توزيعات الأرباح كانت مصدرًا هامًا للدخل للمستثمرين.
عندما يتم الجمع بين توزيعات الأرباح المتسقة وارتفاع قيم الأسهم، فإنها يمكن أن تكون أداة قوية لبناء الثروة.
إخلاء المسؤولية التحريرية: يُنصح جميع المستثمرين بإجراء أبحاثهم المستقلة حول استراتيجيات الاستثمار قبل اتخاذ قرار الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يُنصح المستثمرون بأن أداء المنتج الاستثماري السابق لا يضمن ارتفاع الأسعار في المستقبل.
في موقعنا Wiki-business نسعى جاهدين لمساعدتك على اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاءً فكن معنا.