أفضل 7  استراتيجيات لتداول صناديق ETF  للمبتدئين

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) مثالية للمستثمرين المبتدئين نظرًا لفوائدها العديدة، والتي تشمل نسب المصاريف المنخفضة ، والتنويع الفوري، وتعدد خيارات الاستثمار.

وعلى عكس بعض صناديق الاستثمار المشتركة، فإنها تميل أيضًا إلى أن يكون لديها عتبات استثمار منخفضة، لذلك لا يتعين عليك أن تكون ثريًا للغاية للبدء.

فيما يلي أفضل 7 استراتيجيات مبتكرة لتداول صناديق ETF  المتداولة في البورصة للمبتدئين، مقدمة دون ترتيب معين. 

1. متوسط ​​التكلفة بالدولار

يتطلب متوسط ​​التكلفة بالدولار شراء مبلغ ثابت محدد بالدولار من أحد الأصول على جدول زمني منتظم، بغض النظر عن التكلفة المتغيرة للأصل. وبدلاً من ملاحقة السوق، يبني هؤلاء المستثمرون مركزًا في أحد الأسهم. وبمرور الوقت، يثبت متوسط ​​تكلفة استثماراتهم أنه تنافسي.

وهذه استراتيجية ذكية للمستثمرين المبتدئين، الذين قد يكونون من الشباب في أول وظائفهم ولديهم مبلغ متواضع لاستثماره كل شهر. ومن الأفضل لهم أن يستثمروا هذا المبلغ في صندوق متداول في البورصة أو أكثر من صندوق متداول في البورصة بدلاً من وضعه في حساب توفير منخفض الفائدة.

يقلل متوسط ​​تكلفة رأس المال من المخاطر ويحمي المستثمر من تقلبات السوق. من خلال شراء الأصول بشكل مستمر عند نقاط سعرية مختلفة، فإنه يقلل من تأثير تقلبات السوق قصيرة الأجل على الأداء الاستثماري الإجمالي.

مزايا حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار

هناك ميزتان رئيسيتان للاستثمار الدوري للمبتدئين. الميزة الأولى هي أنه يضفي الانضباط على عملية الادخار. وكما يوصي العديد من المخططين الماليين، فمن المنطقي تمامًا أن تدفع لنفسك أولاً ، وهو ما تحققه من خلال الادخار بانتظام.

الميزة الثانية بسيطة: ستربح المزيد من المال. من خلال استثمار نفس المبلغ بالدولار في صندوق تداول متداول كل شهر، ستجمع المزيد من الوحدات بسعر منخفض وعددًا أقل من الوحدات بسعر مرتفع. بمرور الوقت، قد يؤتي هذا النهج ثماره بشكل كبير، طالما التزمت به.

2. تخصيص الأصول

إن تخصيص الأصول يعني تقسيم استثماراتك إلى فئات واسعة، مثل الأسهم والسندات والنقد، لتقليل تأثير الانخفاض الحقيقي في واحدة منها.

إن عتبة الاستثمار المنخفضة لمعظم صناديق الاستثمار المتداولة تجعل من السهل على المبتدئين تنفيذ استراتيجية أساسية لتخصيص الأصول تتوافق مع أفق وقت الاستثمار وقدرتهم على تحمل المخاطر .

على سبيل المثال، قد يستثمر المستثمرون الشباب بنسبة 100% في صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم عندما يبلغون العشرينيات من العمر. وفي الأمد البعيد، من المفترض أن يحصلوا على أعلى عائد، وفي الأمد القريب، يمكنهم الانتظار حتى حدوث أي انتكاسات.

ومع بلوغ هؤلاء المستثمرين الثلاثينيات من العمر، قد يتطلعون إلى تغييرات كبرى مثل تكوين أسرة وشراء منزل. ومن الأفضل لهم أن يتحولوا إلى مزيج استثماري أقل عدوانية مثل 60% في صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم و40% في صناديق الاستثمار المتداولة في السندات. وبهذه الطريقة، لن يعطل الانخفاض الكبير في سوق الأسهم حياتهم.

إن العديد من صناديق الاستثمار المتداولة مصممة بشكل طبيعي لتكون متنوعة. على سبيل المثال، صندوق الاستثمار المتداول الذي يتتبع مؤشر سوق واسع النطاق، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، سوف يحتفظ بسلة من الأسهم تمثل مجموعة متنوعة من الشركات من قطاعات مختلفة.

ومع ذلك من المهم أن نلاحظ أن صناديق الاستثمار المتداولة ليست كلها متنوعة. على سبيل المثال تتبع بعض صناديق الاستثمار المتداولة صناعة معينة مثل التكنولوجيا أو الطاقة. ومن غير المستغرب أن يحدث انحدار في قطاع بأكمله.

3. تداول التأرجح

تسعى صفقات التأرجح إلى استغلال التغيرات الكبيرة في أسعار الأسهم أو الأصول الأخرى مثل العملات أو السلع الأساسية. وعلى عكس الصفقات اليومية، قد تستغرق هذه الصفقات من بضعة أيام إلى بضعة أسابيع حتى تنجح.

تتمثل السمات التي تجعل صناديق الاستثمار المتداولة مناسبة للتداول المتأرجح في تنوعها وفوارق العرض والطلب الضيقة. علاوة على ذلك، تتوفر صناديق الاستثمار المتداولة للعديد من فئات الاستثمار المختلفة ومجموعة واسعة من القطاعات، لذلك يمكن للمبتدئين اختيار صندوق استثمار متداول قائم على قطاع أو فئة أصول حيث لديهم بعض الخبرة أو المعرفة.

على سبيل المثال، قد يتمتع شخص لديه خلفية في مجال التكنولوجيا بميزة في تداول صندوق المؤشرات المتداولة في التكنولوجيا مثل صندوق Invesco QQQ ETF ( QQQ )، والذي يتتبع مؤشر Nasdaq-100.

 قد يفضل المتداول المبتدئ الذي يتابع أسواق السلع الأساسية عن كثب تداول أحد صناديق الاستثمار المتداولة في السلع الأساسية العديدة، مثل صندوق تتبع مؤشر السلع الأساسية التابع لشركة Invesco DB ( DBC ).

وبما أن صناديق الاستثمار المتداولة تتألف عادة من سلال من الأسهم أو الأصول الأخرى، فإن أسعارها لا تميل إلى الارتفاع بنفس القدر الذي ترتفع به أسعار الأسهم الفردية في سوق صاعدة. وعلى نحو مماثل، فهي أقل عرضة للهبوط الحاد.

4. تدوير القطاعات

إن رصد الاتجاهات الاقتصادية الكبرى والتصرف بناءً عليها أمر سهل نسبيًا بالنسبة لمستثمري صناديق الاستثمار المتداولة. وهذا ما يسمى بالتناوب القطاعي ، وهو تعديل المحفظة للاستفادة من مرحلة جديدة في الدورة الاقتصادية .

على سبيل المثال افترض أن أحد المستثمرين استثمر في قطاع التكنولوجيا الحيوية من خلال صندوق iShares Biotechnology ETF ( IBB ).

إذا بدا أن التباطؤ الاقتصادي قادم، فقد يقرر المستثمر جني الأرباح في هذا الصندوق المتداول في البورصة ووضعه في قطاع دفاعي مثل السلع الاستهلاكية الأساسية  من خلال صندوق SPDR Select Sector SPDR Fund ( XLP ).

يجب أن نضع في اعتبارنا أن هناك مخاطر مرتبطة بتناوب القطاعات. فالنجاح يتوقف على توقيت السوق، وليس من السهل حتى على خبراء الاقتصاد التنبؤ بالدورات الاقتصادية.

كما أن التداول المتكرر قد يؤدي إلى تكاليف معاملات عالية ويؤدي إلى آثار ضريبية، وخاصة فيما يتعلق بضرائب مكاسب رأس المال قصيرة الأجل.

5. البيع على المكشوف

البيع على المكشوف يعني بيع الأسهم أو الأصول الأخرى التي تم اقتراضها. يربح المستثمر المال إذا انخفضت قيمة الأصل، أو يصبح مدينًا إذا ارتفع. هذا محفوف بالمخاطر تمامًا كما يبدو.

ومع ذلك فإن البيع على المكشوف في صناديق الاستثمار المتداولة أقل خطورة إلى حد ما من البيع على المكشوف للأسهم الفردية بسبب انخفاض مخاطر الضغط على المكشوف في صندوق الاستثمار المتداول. وهذا هو سيناريو التداول حيث يرتفع أحد الأصول التي تم بيعها على المكشوف بشكل كبير. مما يجبر البائعين على المكشوف على تحمل الخسارة.

يجب على المبتدئين والمستثمرين الأفراد بشكل عام الابتعاد عن صناديق الاستثمار المتداولة العكسية ذات الرافعة المالية المزدوجة أو الثلاثية. والتي تسعى إلى تحقيق نتائج تعادل ضعفي أو ثلاثة أمثال عكس تغير السعر في يوم واحد في مؤشر ما. إن المخاطر العالية متأصلة في هذه الصناديق.

6. الرهان على الاتجاهات الموسمية

تُعَد صناديق الاستثمار المتداولة أدوات جيدة للاستفادة من الاتجاهات الموسمية. ولنتأمل هنا اتجاهين موسميين معروفين. الأول يُسمى ظاهرة البيع في مايو والرحيل. فقد سجلت الأسهم الأميركية أداءً أضعف تاريخيًا خلال الفترة الممتدة من مايو إلى أكتوبر مقارنة بالفترة من نوفمبر إلى أبريل.  والاتجاه الموسمي الآخر هو ميل الذهب إلى الارتفاع خلال شهري سبتمبر/أيلول وأكتوبر/تشرين الأول، وذلك بفضل الطلب القوي من الهند قبل موسم الزفاف ومهرجان ديوالي للأضواء.

من الممكن استغلال اتجاه الضعف الواسع في السوق من خلال بيع صندوق SPDR S&P 500 ETF على المكشوف في نهاية شهر أبريل أو بداية شهر مايو وإغلاق المركز القصير في أواخر شهر أكتوبر، مباشرة بعد حدوث حالات الضعف في السوق المعتادة في ذلك الشهر.

يمكن للمبتدئين أيضًا الاستفادة من قوة الذهب الموسمية عن طريق شراء وحدات من صندوق تداول الذهب الشهير، مثل SPDR Gold Trust ( GLD )، في أواخر الصيف وإغلاق المركز بعد بضعة أشهر.

لاحظ أن الاتجاهات الموسمية لا تحدث دائمًا كما هو متوقع. لذا فإن أوامر وقف الخسارة تعد خطوة حكيمة.

7. التحوط

قد يحتاج المبتدئ في بعض الأحيان إلى التحوط أو الحماية ضد مخاطر الهبوط في محفظة كبيرة، ربما محفظة تم الحصول عليها كميراث.

لنفترض أنك ورثت محفظة كبيرة من الأسهم الأمريكية الممتازة وأنك قلق بشأن خطر الانخفاض الكبير في الأسهم الأمريكية. أحد الحلول هو شراء خيارات البيع . ومع ذلك نظرًا لأن معظم المبتدئين ليسوا على دراية باستراتيجيات تداول الخيارات، فإن الاستراتيجية البديلة هي البدء في مركز قصير في صناديق المؤشرات المتداولة في السوق الواسعة مثل SPDR S&P 500 ETF أو SPDR Dow Jones Industrial Average ETF ( DIA ).

إذا تراجع السوق كما هو متوقع، فسوف يتم تغطية مركزك في الأسهم الممتازة بفعالية حيث سيتم تعويض الانخفاضات في محفظتك من خلال المكاسب في مركز التداول القصير في الصناديق المتداولة. لاحظ أن مكاسبك ستكون محدودة أيضًا إذا ارتفعت السوق حيث سيتم تعويض المكاسب في محفظتك من خلال الخسائر في مركز التداول القصير في الصناديق المتداولة. ومع ذلك، توفر الصناديق المتداولة للمبتدئين طريقة سهلة وفعالة نسبيًا للتحوط.

خلاصة القول

إن الاستراتيجيات الأساسية التي يستخدمها مستثمرو الأسهم يمكن تكييفها بسهولة مع صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة. وقد تعمل بعضها بشكل أفضل لأن صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة أكثر تنوعًا وأقل تقلبًا من الأسهم الفردية.

إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا، فابدأ بالتفكير في أهدافك المالية ومستوى المخاطرة التي يمكنك تحملها. ثم قرر المبلغ الذي يمكنك تحمله لاستثماره كل شهر.

وأخيرًا اختر صندوقًا أو صندوقين أو أكثر من صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكنها أن توصلك إلى حيث تريد.