يمكن لمؤشرات السوق الإجمالية أن تسرد جميع الأسهم عبر جميع الصناعات لتمثل أداء سوق الأسهم الإجمالية، أو يمكن لمديري المؤشر اختيار الأسهم من كل قطاع تمثله على أفضل وجه وإدراجها في المؤشر. يفعل مديرو الصناديق الشيء نفسه – يمكنهم الاحتفاظ بجميع الأسهم في مؤشر لتعكسه أو اختيار الأسهم من بين ما يعتقدون أنه يعكس أداء المؤشر والسوق على أفضل وجه.
في هذه المقالة، نسلط الضوء على أربعة من أبرز صناديق مؤشرات السوق الإجمالية، بما في ذلك أدائها على مدار عام واحد، والحد الأدنى للاستثمار، ونسب النفقات .
المعلومات الأساسية
-
يحتفظ صندوق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي بالأسهم المدرجة في مؤشر سوق الأسهم الإجمالي.
-
تشمل المؤشرات الرئيسية واسعة النطاق المستخدمة كمعايير مؤشر CRSP لإجمالي سوق الولايات المتحدة، ومؤشر داو جونز لإجمالي سوق الأسهم الأمريكية، ومؤشر راسل 3000، ومؤشر ويلشاير 5000.
-
تشمل أفضل صناديق مؤشرات السوق الإجمالية من حيث الشعبية صندوق Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX)، وصندوق Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)، وiShares Russell 3000 (IWVB)، وصندوق Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
مؤشر سوق الأسهم الإجمالي لشركة Vanguard (VTSAX)
يسعى مؤشر Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر CRSP US Total Market Index. تم تصميم الصندوق لتزويد المستثمرين بالتعرض لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل، والتي تشمل الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة. وهو أكبر حامل لصندوق استثمار مشترك لأسهم أمازون . ويتمثل هدف الصندوق في توفير تعرض واسع النطاق ومنخفض التكلفة لأسواق الأسهم من خلال الاستثمار في الشركات التي تتداول في المقام الأول في بورصة نيويورك (NYSE ) وناسداك .
وتتضمن بعض خصائص الصندوق ما يلي:
- إجمالي الأصول الصافية: 1.6 تريليون دولار
- العائد لمدة عام واحد: 25.61% اعتبارًا من 20 يونيو 2024
- نسبة المصروفات: 0.04% اعتبارًا من 20 يونيو 2024
- الحد الأدنى للاستثمار: 3000 دولار
بالنسبة لأولئك الذين لا يستطيعون تلبية متطلب الاستثمار الأولي البالغ 3000 دولار، تقدم Vanguard أيضًا صندوقًا متداولًا في البورصة (ETF) يسمى Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) . نسخة الصندوق المتداول في البورصة مماثلة لـ VTSAX وتقلل التكاليف إلى سعر سهم واحد من الصندوق المتداول في البورصة.
تنويع قطاع الأسهم
فيما يلي أوزان الصناعات الرئيسية ضمن محفظة VTSAX:
- شركات التكنولوجيا: 35.50%
- السلع الاستهلاكية التقديرية: 13.70%
- الصناعات: 12.60%
- شركات الرعاية الصحية: 11.50%
- الخدمات المالية: 10.90%
حيازات الأسهم
يُعتبر مؤشر Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares مزيجًا من الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة، كما يتضح من بعض أكبر 10 حيازات فيه، والتي تشكل 23.68% من الصندوق اعتبارًا من 20 يونيو 2024:
- شركة أبل ( AAPL )
- شركة مايكروسوفت ( MSFT )
- أمازون.كوم ( AMZN )
- شركة ألفابت الفئة C (GOOG )
- ميتا ( META )
مؤشر شواب لإجمالي سوق الأسهم (SWTSX)
يتتبع مؤشر Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) العائد الإجمالي لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل كما يتم قياسه بواسطة مؤشر Dow Jones لإجمالي سوق الأسهم الأمريكية. تم تصميم الصندوق ليكون مزيجًا شاملاً من الشركات الكبيرة والصغيرة والمتوسطة الحجم. لا يوجد حد أدنى للاستثمار في SWTSX.45
وتتضمن بعض خصائص الصندوق ما يلي:
- الأصول قيد الإدارة: 23.2 مليار دولار
- العائد لمدة عام واحد: 29.33% اعتبارًا من 20 يونيو 2024
- نسبة المصروفات: 0.03%
- الحد الأدنى للاستثمار: لا يوجد
تنويع قطاع الأسهم
فيما يلي أوزان الصناعات الرئيسية ضمن مؤشر SWTSX اعتبارًا من 20 يونيو 2024:
- تكنولوجيا المعلومات: 28.00%
- الخدمات المالية: 13.80%
- الرعاية الصحية: 12.30%
- السلع الاستهلاكية التقديرية: 10.50%
- الصناعات: 10.00%
حيازات الأسهم
تشكل أكبر 10 حيازات في SWTSX ما يقرب من 27.79٪ من المحفظة وتتضمن ما يلي اعتبارًا من 20 يونيو 2024:4
- شركة أبل (AAPL)
- شركة مايكروسوفت (MSFT)
- أمازون.كوم (AMZN)
- ميتا (META)
- إنفيديا (NVDA)
- شركة Alphabet Inc. الفئة أ (GOOGL)
صندوق iShares Russell 3000 ETF (IWV)
صندوق iShares Russell 3000 (IWV) من شركة BlackRock Inc. هو صندوق متداول في البورصة (ETF) يتتبع أداء مؤشر Russell 3000 ، الذي يقيس نتائج الاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية على نطاق واسع. ومثل نظرائه، يستخدم IWV نهج الفهرسة لاختيار عينة من الأسهم التي تمثل المعيار الأساسي.
وتتضمن بعض خصائص الصندوق ما يلي:
- الأصول قيد الإدارة: 13.7 مليار دولار
- العائد لمدة عام واحد: 29.17% اعتبارًا من 20 يونيو 2024
- نسبة المصروفات: 0.20%
- الحد الأدنى للاستثمار: لا يوجد
تنويع قطاع الأسهم
إن تخصيصات القطاعات في IWV مماثلة لتلك الخاصة بصناديق Vanguard وSchwab. اعتبارًا من 20 يونيو 2024، تشمل الصناعات الرئيسية في IWV ما يلي:
- تكنولوجيا المعلومات: 27.51%
- الخدمات المالية: 13.85%
- الرعاية الصحية: 12.41%
- السلع الاستهلاكية التقديرية: 10.44%
- الصناعات: 10.06%
حيازات الأسهم
على غرار الصندوقين السابقين، يمتلك IWV أيضًا أكثر من 27.79% من أصوله مرجحة في أكبر 10 حيازات اعتبارًا من 20 يونيو 2024. وتشمل بعض هذه الحيازات ما يلي:
- شركة أبل (AAPL)
- شركة مايكروسوفت (MSFT)
- أمازون.كوم (AMZN)
- ميتا (META)
- شركة ألفابت (GOOGL)
غالبًا ما يتم تداول الأسهم الصغيرة المدرجة في صندوق مؤشر السوق الإجمالي بشكل ضئيل، مما قد يؤدي إلى فروق أسعار تداول عالية وتكاليف معاملات كبيرة.
صندوق الاستثمار بمؤشر ويلشاير 5000 (WFIVX)
صندوق الاستثمار بمؤشر ويلشاير 5000 (WFIVX) هو صندوق استثماري مشترك يتتبع نتائج الاستثمار لمؤشر ويلشاير 5000، وهو مؤشر مرجح للقيمة السوقية لجميع الأسهم المتداولة بنشاط والتي يقع مقرها الرئيسي في الولايات المتحدة. يحتفظ الصندوق عادة بأكثر من 3000 سهم.
وتتضمن بعض خصائص الصندوق ما يلي:910
- الأصول قيد الإدارة: 260 مليون دولار
- العائد لمدة عام واحد: 23.79% اعتبارًا من 20 يونيو 2024
- نسبة المصروفات: 0.6%
- الحد الأدنى للاستثمار: 1000 دولار
تنويع قطاع الأسهم
تشمل تخصيصات القطاعات لـ WFIVX اعتبارًا من 20 يونيو 2024 ما يلي:
- تكنولوجيا المعلومات: 27.61%
- الخدمات المالية: 13.6%
- الرعاية الصحية: 12.26%
- السلع الاستهلاكية التقديرية: 10.37%
- الصناعات: 10.05%
حيازات الأسهم
على غرار الصناديق السابقة، يمتلك صندوق WFIVX أيضًا أكثر من 26% من أصوله مرجحة في أكبر 10 حيازات اعتبارًا من 20 يونيو 2024. وتشمل بعض هذه الحيازات ما يلي:
- شركة أبل (AAPL)
- شركة مايكروسوفت (MSFT)
- أمازون.كوم (AMZN)
- شركة ألفابت (GOOG)
- ميتا (META)
- إنفيديا (NVDA)
مقارنة بين 4 صناديق مؤشرات سوق الأسهم الإجمالية |
|||
|---|---|---|---|
| صندوق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي | الأصول تحت الإدارة | عائد سنة واحدة | نسبة المصروفات |
| مؤشر سوق الأسهم الإجمالي لشركة Vanguard (VTSAX) | 1.6 تريليون دولار | 25.61% | 0.04% |
| مؤشر سوق الأسهم الإجمالي لشركة شواب (SWTSX) | 23.1 مليار دولار | 29.33% | 0.03% |
| صندوق iShares Russell 3000 المتداول في البورصة (IWV) | 13.7 مليار دولار | 29.17% | 0.20% |
| صندوق الاستثمار بمؤشر ويلشاير 5000 (WFIVX) | 260 مليون دولار | 23.79% | 0.60% |
الأسئلة الشائعة حول أفضل 4 صناديق مؤشرات السوق الإجمالية
ما هو صندوق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي؟
صندوق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي هو صندوق مشترك أو صندوق متداول في البورصة (ETF) يتتبع مؤشر الأسهم مثل مؤشر Russell 3000 أو مؤشر Wilshire 5000 Total Market Index كمعيار له.
هل ينبغي لي الاستثمار في صندوق مؤشر السوق الإجمالي؟
يعتمد ما إذا كان ينبغي لك الاستثمار في صندوق مؤشر السوق الإجمالي على أهدافك الاستثمارية وظروفك المالية الحالية ومدى تحملك للمخاطر. من الأفضل التحدث إلى مستشار مالي لمعرفة ما قد يكون الأفضل لحالتك.
ما هو العائد على VTSAX لمدة 10 سنوات؟
حقق سهم VTSAX عائدًا على مدى 10 سنوات بنسبة 12.03% اعتبارًا من 20 يونيو 2024. وكان هذا أقل قليلاً من مؤشره المرجعي، مؤشر CRSP US Total Market Index، والذي حقق عائدًا على مدى 10 سنوات بنسبة 12.05%.
خلاصة القول
صندوق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي هو صندوق يحتفظ بأسهم تمثل سوق الأسهم بالكامل. تستطيع هذه الصناديق الاحتفاظ بكل الأسهم في السوق، ولكن ليس من الضروري أن تفعل ذلك.
بشكل عام، تتبع الصناديق مؤشرًا يمثل السوق بالكامل – هناك أكثر من 8000 سهم في السوق، ولكن معظم مؤشرات السوق الإجمالية لا تستخدمها جميعًا لتمثيل السوق.