العوامل التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة
هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة.
إن أهدافك المالية وأفقك الاستثماري وقدرتك على تحمل المخاطر ليست سوى بعض الاعتبارات التي يتعين عليك مراعاتها عند تحديد كيفية ومكان استثمار أموالك.
العوامل التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة
1. أهدافك المالية
سيكون من الأفضل أن تبدأ بتحديد أهدافك المالية قبل اتخاذ أي قرار استثماري. سيساعدك هذا على تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى أموال دين أو أموال موجهة نحو الأسهم لتحقيق أهدافك.
بعد ذلك، يمكنك استخدام أدوات مثل جداول البيانات عبر الإنترنت لإنشاء سيناريوهات متعددة بناءً على نتائج محتملة مختلفة لاختيار أفضل خيار ممكن لنفسك من بينها بناءً على مستوى تحمل المخاطر لديك وعوامل أخرى مثل الأفق الزمني ومتطلبات السيولة وما إلى ذلك.
2. الأفق الاستثماري الخاص بك
افهم المدة التي تخطط فيها للاحتفاظ باستثمارك – تنقسم استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة إلى:
- قصيرة الأجل (أقل من خمس سنوات)
- أو طويلة الأجل (أكثر من خمس سنوات).
- إذا كنت تستثمر على المدى القصير، فابحث عن الصناديق التي تستثمر في الأسهم والسندات ذات المخاطر الأعلى ولكن العائد المحتمل أعلى.
- أما إذا كنت تستثمر على المدى الطويل، فابحث عن استثمارات منخفضة المخاطر ذات عوائد أقل ولكن نموًا ثابتًا بمرور الوقت.
3. تحمل المخاطر
سيكون من الأفضل النظر في قدرتك على تحمل المخاطر قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة. سيساعدك هذا على فهم نوع العوائد التي يمكنك توقعها من السوق.
أفضل وقت للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة هو عندما يكون أداء السوق جيدًا ولديه إمكانات نمو عالية. ومع ذلك، سيكون من الأفضل أن تنظر أيضًا إلى مدى التقلبات الموجودة في السوق قبل الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة.
4. أداء الصندوق
تحاول صناديق الاستثمار دائمًا التفوق على السوق. إنهم لا يقومون بعملهم بشكل صحيح إذا لم يتمكنوا من القيام بذلك. لذا، يجب عليك التأكد من أن أي صندوق استثمار مشترك تختاره قد حقق عوائد جيدة باستمرار على مدى السنوات القليلة الماضية – فمن الأفضل الحصول على بيانات بقيمة خمس سنوات على الأقل.
5. نسبة النفقات
نسبة المصروفات هي الأموال التي تذهب لدفع راتب مدير الصندوق، وتكاليف الإعلان، والنفقات الأخرى المرتبطة بإدارة الصندوق. من الناحية المثالية، يجب أن يكون هذا الرقم أقل من 1%، ولكن إذا كان أعلى من 1%.
وذلك لأن الصندوق يحقق عوائد جيدة باستمرار. قد يكون من المفيد بالنسبة لك الحصول على بعض النقاط الإضافية في حسابك عن طريق دفع المزيد مقابل الرسوم مقدمًا بدلاً من دفعها لاحقًا عندما تكون تلك الرسوم قد أكلت مكاسبك على أي حال (أو الأسوأ من ذلك – تسببت في خسائر).
6. خبرة مدير الصندوق
كلما طالت مدة مدير الصندوق في إدارة الأموال بنجاح، كلما كان ذلك أفضل. وهذا سيمنحهم المزيد من الخبرة في التعامل مع مواقف مثل الانكماش في الأسواق.
سيكون لدى مدير الصندوق المتمرس خبرة أكبر في الاستثمار في ظروف السوق العامة والمحددة مثل الأسواق الصاعدة أو الهابطة. يمكن أن تساعدك هذه التجربة على تجاوز الأوقات الصعبة والاستفادة من الأوقات الجيدة عندما تأتي.
7. الضرائب
وأخيرًا، يجب أن تؤخذ الضرائب في الاعتبار عند اختيار صناديق الاستثمار المشتركة؛ بعض الأموال تخضع للضريبة في حين أن البعض الآخر ليس كذلك.
أفضل صناديق الاستثمار للاستثمار(نظرة عامة)
فيما يلي نظرة عامة على بعض أفضل صناديق الاستثمار للاستثمار:
1) صندوق المحور الأزرق
صندوق Axis Bluechip هو صندوق أسهم متنوع يستثمر في أسهم الشركات عبر القطاعات. قام صندوق المحور المشترك بإدارة الصندوق منذ إنشائه في عام 2010م
يتمتع الصندوق بسجل حافل طويل الأجل في تحقيق عوائد للمستثمرين وهو أحد الصناديق الأكثر شعبية . يستثمر الصندوق في الأسهم عبر القطاعات ويتمتع بسجل طويل الأجل في تحقيق عوائد للمستثمرين.
2) صندوق Mirae Asset Large Cap Fund
صندوق Mirae Asset Large Cap Fund هو صندوق استثمار مشترك يستثمر في الأسهم ذات رأس المال الكبير.
وهي تنتمي إلى Mirae Asset Mutual Fund House. تأسس الصندوق في 04 أبريل 2008، وتقوم الشركة بإدارته منذ ذلك الحين. يتم قياسه مقابل مؤشر العائد الإجمالي NIFTY 100.
ويهدف الصندوق إلى تحقيق زيادة في رأس المال على المدى الطويل من خلال الاستثمار في الأسهم المحتملة ذات النمو المرتفع.
غالبًا ما يكون صندوق Mirae Asset Large Cap Fund من بين أفضل 10 صناديق استثمار مشتركة للاستثمار .
3) صندوق باراج باريك للأسهم طويلة الأجل
صندوق Parag Parikh للأسهم طويلة الأجل هو برنامج أسهم مفتوح العضوية يستثمر في الأسهم والأوراق المالية ذات الصلة بالأسهم. يستثمر الصندوق في الشركات ذات المنظور طويل الأجل.
كان الصندوق تابعًا لصندوق الاستثمار PPFAS Mutual Fund منذ إنشائه في عام 2013. ويتم قياسه مقابل مؤشر العائد الإجمالي NIFTY 500.
4) صندوق UTI Flexi Cap
صندوق UTI Flexi Cap هو صندوق استثمار مشترك يستثمر في الأسهم والأوراق المالية المتعلقة بالأسهم. لديه استراتيجية استثمارية مرنة ويمكنه الاستثمار في أي قطاع من قطاعات الاقتصاد .
صندوق UTI Flexi Cap هو نظام أسهم مفتوح ويمكنه الاستثمار في الأسهم والسندات وأدوات سوق المال وما إلى ذلك. يستثمر الصندوق بشكل أساسي في الأسهم ولكنه معرض لفئات الأصول الأخرى، مثل الأوراق المالية ذات الدخل الثابت وأدوات سوق المال .
5) صندوق المحور ميدكاب
صندوق Axis Midcap هو برنامج مفتوح للأسهم ذات رأس المال المتوسط يتم قياسه مقابل مؤشر S&P BSE 150 MidCap Total Return Index.
قام صندوق المحور المشترك بإدارة الصندوق منذ إنشائه في عام 2011.
6) صندوق كوتاك للأسهم الناشئة
صندوق Kotak Emerging Equity Fund Direct-Growth هو برنامج لصناديق الأسهم المشتركة أطلقه صندوق Kotak Mahindra Mutual Fund.
ويسعى البرنامج إلى زيادة رأس المال على المدى الطويل من محفظة الأسهم والأوراق المالية المرتبطة بالأسهم من خلال الاستثمار في الغالب في الشركات المتوسطة.
الصندوق موجود منذ 01 يناير 2013، وقد بلغ متوسط العوائد السنوية التي يقدمها هذا الصندوق 6.26% منذ إنشائه.
7) صندوق المحور الصغير
صندوق Axis Small Cap Fund Direct-Growth هو برنامج صندوق استثمار مشترك أطلقه صندوق Axis Mutual Fund.
ويسعى البرنامج إلى زيادة رأس المال على المدى الطويل من خلال محفظة متنوعة من الأسهم والأدوات المرتبطة بالأسهم للشركات الصغيرة.
8) صندوق الشركات الصغيرة الحجم التابع للهيئة الفرعية للتنفيذ
صندوق SBI Small Cap Fund Direct-Growth هو برنامج صندوق استثمار مشترك أطلقه صندوق SBI Mutual Fund.
ويسعى البرنامج إلى تزويد المستثمرين بفرص لنمو رأس المال على المدى الطويل وسيولة البرنامج المفتوح من خلال الاستثمار في الغالب في سلة متنوعة بشكل جيد من أسهم الشركات الصغيرة.
9) صندوق الأسهم الهجين التابع للهيئة الفرعية للتنفيذ
الصندوق الهجين للأسهم التابع للهيئة الفرعية للتنفيذ (SBI) خطة النمو المباشر هو نظام صندوق مشترك هجين أطلقه صندوق الاستثمار المشترك للهيئة الفرعية للتنفيذ (SBI).
ويسعى البرنامج إلى تزويد المستثمرين بزيادة رأس المال على المدى الطويل إلى جانب سيولة خطة مفتوحة من خلال الاستثمار في مزيج من الديون والأسهم.
10) صندوق ميراي للأسهم الهجينة
صندوق Mirae Asset Hybrid Equity Fund Direct-Growth هو برنامج صندوق مشترك هجين أطلقه صندوق Mirae Asset Mutual Fund.
يسعى البرنامج إلى زيادة رأس المال والدخل الحالي من محفظة مشتركة من الأسهم والأدوات المتعلقة بالأسهم وأدوات الدين وأسواق المال.
وختامًا عزيزي العميل
لقد كانت الصناديق المشتركة خيارًا استثماريًا مربحًا للمستثمرين على مدى العقد الماضي. إنها توفر طريقة بسيطة ومنخفضة التكلفة لتنويع محفظتك ويمكن استخدامها لتنمية أموالك مع الحفاظ على مستويات المخاطر التي يمكن التحكم فيها.
إنها خيار جذاب لأنها توفر الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول التي قد يكون من الصعب أو المكلف شراؤها بشكل فردي. وهذا يشمل الأسهم والسندات والذهب والعقارات وغيرها. بالإضافة إلى ذلك، من خلال تجميع الأموال من العديد من المستثمرين، تسمح لك صناديق الاستثمار المشتركة بالتعرض لهذه الأصول بأسعار أقل مما لو كنت تشتريها بشكل فردي.
لا تنسَ متابعة كل جديد من خلال موقعنا wiki-business.com