كيفية الاستثمار في مؤشر S&P 500

يمكن للأفراد الاستثمار في مؤشر S&P 500 من خلال صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع المؤشر. ويمكن للمستثمرين اختيار حساب وساطة خاضع للضريبة أو خطة 401(k) أو حساب IRA. يتتبع مؤشر S&P 500 أكبر الشركات في الولايات المتحدة بناءً على عوامل مثل القيمة السوقية وتخصيص القطاعات والسيولة .

تم إطلاق مؤشر S&P 500 في عام 1957 باعتباره أول مؤشر للأسهم المرجحة بالقيمة السوقية في الولايات المتحدة ويعتبر أفضل مقياس فردي للأسهم الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة .

ما هو مؤشر S&P 500؟

يضم المؤشر 500 شركة أمريكية رائدة ، على الرغم من أن هذا الرقم قد يتقلب. يمثل مؤشر S&P 500 ما يقرب من 80% من القيمة السوقية المتاحة في الولايات المتحدة. اعتبارًا من مايو 2024، يتألف مؤشر S&P 500 من 503 شركات، بقيمة سوقية إجمالية تقدر بنحو 43.4 تريليون دولار.

تعكس أسهم مؤشر S&P 500 محركات النمو في الاقتصاد الأمريكي. اعتبارًا من 30 أبريل 2024، تشمل أكبر 10 مكونات لمؤشر S&P 500 من حيث وزن المؤشر ما يلي:

1. شركة مايكروسوفت ( MSFT )
2. شركة أبل ( AAPL )
3. شركة إنفيديا ( NVDA )
4. أمازون دوت كوم المحدودة ( AMZN )
5. شركة ألفابت المحدودة ( GOOGL )
6. Meta Platforms Inc. الفئة أ ( META )
7. شركة ألفابت المحدودة ( جوجل )
8. بيركشاير هاثاواي ب ( BRK.B )
9. ايلي ليلي وشركاه ( LLY )
10. شركة برودكوم ( AVGO )

تضم ثلاثة قطاعات أكبر تركيز للشركات في مؤشر S&P 500 في أبريل 2024: تكنولوجيا المعلومات بنسبة 29.2%، والخدمات المالية بنسبة 13.1%، والرعاية الصحية بنسبة 12.3%.

لماذا يختار المستثمرون مؤشر S&P 500

يتيح الاستثمار في المؤشرات للأفراد متابعة نشاط السوق لما يصل إلى 500 شركة ضمن مؤشر S&P 500 بفعالية. يسمح صندوق المؤشرات أو صندوق التداول في البورصة (ETF) الذي يقارن بمؤشر S&P 500 للمستثمرين بالحصول على التعرض لجميع هذه الأسهم.

تركز صناديق الاستثمار المتداولة على تكرار المؤشرات السلبية ، مما يتيح للمستثمرين الوصول إلى كل الأوراق المالية ضمن مؤشر معين. عادةً ما تكون صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة ويتم تداولها طوال اليوم تمامًا مثل الأسهم. وبالتالي، فهي عالية السيولة وعرضة لتقلبات الأسعار خلال اليوم .

تقدم جميع شركات الوساطة وشركات الصناديق الرئيسية تقريبًا بعض أنواع صناديق S&P 500، مثل iShares S&P 500 Value ETF ( IVE )، وSPDR Portfolio S&P 500 Value ETF ( SPY )، وVanguard S&P 500 Value ETF ( VOO ).

تميل صناديق مؤشر S&P 500 إلى فرض رسوم أعلى قليلاً من صناديق الاستثمار المتداولة بسبب ارتفاع نفقات التشغيل. ولأن صندوق الاستثمار المشترك له هيكل يختلف عن صندوق الاستثمار المتداول، فلا يمكن للمستثمرين شراؤه إلا بسعر إغلاق اليوم، بناءً على صافي قيمة أصول الصندوق (NAV) . كان صندوق مؤشر S&P 500 ( VFINX ) التابع لشركة Vanguard، وهو رائد الاستثمار في المؤشرات، أول صندوق مشترك للمؤشرات للمستثمرين الأفراد. يعد صندوق Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares ( VFIAX ) أحد أكبر صناديق المؤشرات.

كيفية الاستثمار في مؤشر S&P 500

للاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة S&P 500 ، يمكن للمستثمرين اكتساب التعرض من خلال وسطاء الخصم مع التداول الخالي من العمولات. تتداول صناديق المؤشرات S&P 500 من خلال وسطاء ووسطاء الخصم ويمكن الوصول إليها مباشرة من شركات الصناديق. يمكن للمستثمرين أيضًا الوصول إلى صناديق المؤشرات المتداولة والصناديق المشتركة من خلال برامج 401(k) الخاصة بصاحب العمل، أو حسابات التقاعد الفردية (IRA) ، أو منصات المستشار الآلي .

نسبة المصروفات لصناديق الاستثمار المتداولة هي التكلفة السنوية الإجمالية التي يدفعها المستثمرون لمدير الصندوق. تتضمن العديد من صناديق الاستثمار المشتركة أعباء أو عمولات تُدفع لمديري الصناديق. يمكن تصنيف هذه الأعباء على أنها أعباء أولية أو خلفية .

يستطيع المستثمرون مراجعة الأداء من خلال الوصول إلى ورقة الحقائق الخاصة بكل استثمار على موقع الشركة التي تقدم الصندوق المتداول في البورصة أو الصندوق المشترك. وباستخدام اسم ورمز الصندوق ، يستطيع المستثمرون بعد ذلك تحديد مقدار رأس المال الذي يتعين عليهم استثماره.

مزايا الاستثمار في مؤشر S&P 500

• التعرض للشركات الأكثر ديناميكية في العالم : يتيح الاستثمار في مؤشر S&P 500 للأفراد التعرض لبعض الشركات الأكثر ديناميكية في العالم، مثل Apple وAmazon وWalmart وJohnson & Johnson.
• عوائد ثابتة طويلة الأجل : على الرغم من أن العوائد في أي عام واحد يمكن أن تختلف على نطاق واسع على مدى فترة طويلة الأجل، إلا أن مؤشر S&P 500 حقق أداءً ثابتًا.
• لا يتطلب الأمر تحليلاً معقدًا : الاستثمار في مؤشر S&P 500 من خلال صندوق الاستثمار المتداول أو صندوق المؤشرات يعني أن المستثمرين ليسوا مضطرين إلى تحليل الأسهم أو اختيارها.
• يمكن أن تكون بمثابة أصول أساسية : صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة S&P 500 سائلة وتتداول بفوارق ضيقة بين العرض والطلب، مما يجعل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة S&P 500 مثالية كأصول أساسية لمعظم محافظ الاستثمار.

عيوب الاستثمار في مؤشر S&P 500

• تهيمن الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة على المؤشر : تهيمن الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة على مؤشر S&P 500، حيث تشكل أكبر 10 شركات مكونة له ما يقرب من ثلث المؤشر. وهذا يعني أن مؤشر S&P 500 لديه تعرض محدود للأسهم ذات القيمة السوقية الصغيرة والمتوسطة التي قد تتمتع بالقدرة على النمو بشكل أسرع بكثير.
• يشتمل المؤشر على مخاطر متأصلة في الاستثمار في الأسهم : يشتمل مؤشر S&P 500 على مخاطر متأصلة في الاستثمار في الأسهم، مثل التقلبات ومخاطر الهبوط. وقد يجد المستثمرون الجدد صعوبة في تحمل مثل هذه التقلبات.
• يتضمن الشركات الأمريكية فقط : يشمل مؤشر S&P 500 الشركات الأمريكية فقط.

خلاصة القول

يعد الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 وسيلة لتنويع محفظة المستثمر. يتيح صندوق الاستثمار المتداول أو صندوق الاستثمار المشترك للمستثمرين اكتساب التعرض لمجموعة متنوعة من الأسهم المدرجة في المؤشر مثل Apple أو Microsoft أو Walmart.