ما هو الفرق بين المنصات المركزية و المنصات اللامركزية
هل تعلم ما هو الفرق بين المنصات المركزية والمنصات اللامركزية؟!
“ليست مفاتيحك، ولا تشفيرك!”
لقد واجهنا جميعًا هذا القول المأثور فيما يتعلق بالأمان في صناعة العملات المشفرة، خاصة في ضوء الأحداث الكارثية الأخيرة في المنصات المركزية مثل: سيلسيوس وفوياجر. والتي أدت إلى الانخفاض الهبوطي عبر سوق العملات المشفرة بأكمله وخلقت موجة من الذعر بين المستثمرين.
وهذا المَثل يحذر من أنه يجب على المستثمرين إعادة النظر في وضع مدخراتهم في منصات مركزية حيث لا يتحكمون في أصولهم المشفرة.
قبل أن نتعمق أكثر في الفرق بين المنصات المركزية واللامركزية، دعونا نتحدث عما حدث في الآونة الأخيرة.
- في يونيو من عام 2022، شاهدنا ملف منصة الإقراض الشهيرة سيلسيوس لإفلاس الفصل 11. لدى الشركة ما يزيد عن 8 مليارات دولار أمريكي مقرضة للعملاء و12 مليار دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من مايو 2022. وفي 12 يونيو، في إعلان مفاجئ، ذكرت المنصة المركزية أنها ستوقف جميع عمليات السحب من منصتها بسبب ” ظروف السوق القاسية”، وبالتالي منع مستخدميها من الحصول على أموالهم. وبدلاً من العمل كبنك، تصرفت شركة سيلسيوس كصندوق تحوط يستخدم أموال مستخدميه في استثمارات عالية المخاطر.
- وفي غضون أسابيع، شهدنا منصة عملات مشفرة مركزية رفيعة المستوى أخرى، وهي Voyager Digital، تقدم ملفًا للإفلاس – مع تعليق عمليات السحب والودائع والتداول على منصتها.
بشكل أساسي، قامت كلتا المنصتين بإغلاق أموال مستخدميهما! وفي قلب حالات الإعسار هذه، يكمن تعرضهم لصندوق Three Arrows Capital سيئ السمعة. وهو صندوق تحوط ضخم للعملات المشفرة أسسه تاجرا Credit Suisse Zhu Su وKyle Davies، والذي أدار ما يقدر بنحو 10 مليار دولار من الأصول وأفلس.
تقودنا هذه الأحداث الأخيرة إلى حجة مشتركة حول المركزية مقابل اللامركزية. ولذلك فإن الفهم الشامل للإيجابيات والسلبيات عند اختيار المنصات يمكن أن يقطع شوطًا طويلًا في تخفيف المخاطر والحفاظ على أمان استثماراتك في العملات المشفرة.
المركزية: ما هي وكيف تعمل؟
توجد أمثلة على المنصات المركزية في كل مكان حولنا، بدءًا من تطبيقات الوسائط الاجتماعية مثل Facebook وTwitter إلى تطبيقات الفيديو مثل YouTube.
أما في مجال العملات المشفرة، لدينا أمثلة مثل Voyager و Celsius أو غيرها من المنصات الشائعة مثل Binance أو FTX.
تمتلك هذه المنصات نموذجًا مركزيًا، مما يعني أن هناك سلطة مركزية تتحكم في البيانات والوظائف والخوارزميات التي تشكلها.
في حالة فيسبوك العامة، تتمتع الشركة بالتحكم الكامل في جميع جوانب النظام الأساسي والقدرة على تحديد من يمكنه أو لا يمكنه الانضمام إلى النظام الأساسي كمستخدم.
بينما في حالة منصة العملات المشفرة مثل Voyager، تتمتع الشركة بالمثل بالسيطرة على كل جانب من جوانب المنصة، حتى الحق في منعك من الوصول إلى أموالك المخزنة على منصتها، كما رأينا مؤخرًا.
من الناحية الفنية، تحتاج الأنظمة المركزية إلى وسطاء خارجيين للتحقق من بياناتها.
فعندما تقوم بإرسال رسالة إلى صديقك على الفيسبوك، سيتم تخزين البيانات والتحقق منها أولاً ثم نقلها إلى صديقك.
كما يعد إرسال بريد إلكتروني مثالًا آخر حيث أنه في اللحظة التي يتم فيها إرسال بريد إلكتروني إلى شخص آخر، يعرف مزود الخدمة ما يتم إرساله ومتى يتم إرساله.
باختصار، تتمتع الأنظمة المركزية بسلطة وسيطرة كاملة على بيانات المستخدم وإمكانية الوصول إليها. علاوة على ذلك، فإن نقطة فشل واحدة تضيف مخاطر إضافية تتمثل في سوء إدارة البيانات وإساءة استخدامها.
مزايا المركزية
كفاءة أعلى
تتمتع معظم الأنظمة المركزية بتسلسل هرمي محدد جيدًا مع سلسلة قيادة شفافة، وهذا يقلل من التكرار ويمكّن الأنظمة المركزية من الأداء بكفاءة.
اتخاذ القرار السريع
تتولى مجموعة صغيرة من الأشخاص داخل المنظمة مسؤولية اتخاذ القرار، مثل الرئيس التنفيذي ومجلس الإدارة، مما يؤدي إلى تسريع عملية اتخاذ القرار.
مساوئ المركزية
تؤدي المصالح المنحرفة إلى انعدام الثقة
في أغلب الأحيان، يكون الهدف الأساسي لمنظمة مركزية هو تحقيق أقصى قدر من الأرباح لمساهميها. مما يؤدي إلى عدم توافق مصالح المستخدم والشركة.
كما في حالة Voyager وCelsius، أدى جشعهم لتحقيق أرباح أعلى للشركة إلى إساءة استخدام أموال مستخدميهم.
نقطة فشل واحدة
تكون معظم المؤسسات عرضة لنقطة فشل واحدة، مثل تخزين جميع بيانات المستخدم في خادم مركزي، وهو ما يكون معرضًا لخطر كبير للاختراق أو التسريب إذا لم تتبع الشركة أعلى بروتوكولات الأمان.
اللامركزية: ما هي وكيف تعمل؟
على الرغم من وجود التكنولوجيا اللامركزية لفترة من الوقت، إلا أنها أصبحت أكثر انتشارًا مع إصدار البيتكوين في عام 2009. وقد فتح فهم استخدام تقنية البلوكتشين في البيتكوين مجموعة جديدة تمامًا من الاحتمالات، مما جعل اللامركزية ممكنة حقًا.
على سبيل المثال، عندما يرسل مستخدم عملة البيتكوين إلى مستخدم آخر، فإن المعاملة لا تمر عبر وسيط مركزي. وبدلاً من ذلك، يتم التحقق منها باستخدام خوارزميات الإجماع حيث تكون الشبكة مفتوحة ويمكن لأي شخص الاتصال بها. وتكون شفافة حيث يمكن لأي شخص التحقق من المعاملات إذا لزم الأمر.
ومن الأمثلة الحديثة على هذا النظام اللامركزي هو النظام الأساسي المركب الذي يمكّن المستخدمين من إيداع/إقراض واقتراض الأصول باستخدام مجموعة من الخوارزميات التي تعمل على سلسلة كتل الإيثريوم تسمى العقود الذكية.
حيث تسمح هذه العقود الذكية بشكل مستقل للمقرضين بكسب الفائدة بناءً على أسعار الفائدة التي يدفعها المقترضون. ولا يتم إدارة عملية صنع القرار في هذه المنصة بأكملها من خلال سلطة مركزية ولكن من خلال مجتمع لا مركزي من حاملي رموز COMP ومندوبيهم الذين يمكنهم اقتراح الترقيات/التغييرات التي سيتم تنفيذها على المنصة والتصويت عليها.
باختصار، النظام اللامركزي هو نظام مترابط حيث لا يوجد كيان واحد لديه السلطة الوحيدة. يتم توزيع عملية صنع القرار بين المشاركين في الشبكة، مما يقلل من أي نقطة فشل. مع سياق blockchain، تزيل خوارزميات الإجماع الحاجة إلى الثقة بين كيانين يتفاعلان على blockchain مركزي.
مزايا اللامركزية
السيطرة الكاملة
في المنصات اللامركزية، يتمتع المستخدمون بالتحكم الكامل في نشاطهم، وبالتالي يمكنهم بدء المعاملة وإتمامها دون الحاجة إلى سلطة مركزية للتحقق منها.
على سبيل المثال، يمكن للمستخدم تخزين أصول العملة المشفرة ونقلها بشكل آمن مع التحكم الكامل فيها.
البيانات والسجلات غير القابلة للتغيير
تتيح تقنية Blockchain أن تكون بنية البيانات غير قابلة للتغيير وقابلة للإلحاق فقط. فبمجرد تسجيل البيانات على blockchain، لا يمكن لأي شخص تعديلها أو تغييرها.
المنصات اللامركزية آمنة
تعد المنصات اللامركزية التي تعمل على blockchain آمنة لأنها تستخدم التشفير لإدارة دفاتر البيانات.
مقاومة الرقابة
تعتبر الرقابة المنخفضة ميزة أخرى للمنصات اللامركزية. نظرًا لعدم وجود سلطة مركزية تتحكم في البيانات والوصول إليها، فإن الشبكة اللامركزية أقل عرضة للرقابة حيث يمكن للأقران داخل المنصة التفاعل بشكل مباشر.
تعد منصات اللامركزية التطويرية مفتوحة المصدر
من دعاة تطوير المصادر المفتوحة. تشجع بيئة التطوير المفتوحة المشاركة التعاونية، والنماذج الأولية السريعة، والشفافية، والجدارة، والتنمية الموجهة نحو المجتمع.
مساوئ اللامركزية
صراع الحوكمة
قد تواجه المنصات اللامركزية أحيانًا صراعًا في صنع القرار، حيث تشارك مجموعة أكبر من المشاركين ذوي الاهتمامات المختلفة في اقتراح قرارات الحوكمة والتصويت عليها.
الكود هو قانون
المنصات اللامركزية التي تعمل على blockchain تمكن جميع الأنشطة من خلال رموز معقدة.
و هذه الرموز ليست مقروءة لجميع المشاركين فيها، مما يؤدي إلى مخاطر حيث قد يكون للكود عيب منطقي. أو قد يكون هناك مصيدة جذب بواسطة مطور مارق لا يعرفه المستخدمون.
الجريمة والفساد
إن إخفاء الهوية له ثمن، لأنه يجذب أيضًا المشاركين الفاسدين.
تعتبر الجريمة عيبًا كبيرًا للشبكات اللامركزية لأن جميع الأنشطة مجهولة المصدر. كما أنها تحفز المطورين المارقين على إنشاء أنظمة معيبة تستغل المستخدمين غير المدركين.
أمثلة عن المنصات المركزية والمنصات اللامركزية
لتلخيص هذه المقالة بشكل أكبر ، قمنا بتغطية مثال لوظيفة المنصات المركزية واللامركزية، ذات الصلة بالأوقات الحالية.
سيلسيوس (منصة مركزية)
كانت سيلسيوس مثالاً على منصة مركزية شعبية. قدمت المنصة عوائد عالية على العديد من العملات المشفرة والأصول الرقمية، مثل Bitcoin و Ethereum والعملات المستقرة. تعمل المنصة مثل البنك.
هنا، يشبه إقراض العملات المشفرة حساب التوفير الذي تقدمه البنوك التقليدية. حيث يمكن للمستخدمين إيداع أصولهم وكسب فائدة ثابتة عليها.
كما سمحت المنصة للمستخدمين باقتراض أصول مشفرة أخرى مقابل أصولهم أو ضماناتهم المودعة الحالية.
استخدمت سيلسيوس ومنصات أخرى مماثلة نموذج التمويل المركزي (CeFi) كبديل للتمويل اللامركزي (DeFi)، حيث يعمل المستخدمون مع وسيط مركزي.
و على مر السنين، جذبت المنصة اهتمامًا كبيرًا في مجتمع العملات المشفرة وحققت أداءً جيدًا بشكل استثنائي.
وفي ذروة الارتفاع الأخير، بلغ تقييم الشركة 3.25 مليار دولار. ولكن كما هو مذكور في المقدمة، أساءت شركة سيلسيوس سلطتها واستثمرت أموال المستخدمين في استثمارات عالية المخاطر دون موافقتهم، مما أدى إلى فقدانهم لأموال مستخدميهم وفي نهاية المطاف إعلان الشركة عن إفلاسها.
مثال على المنصة اللامركزية: Waterfall DeFi
Waterfall عبارة عن منصة مالية لا مركزية توفر لمستخدميها تنويعًا حقيقيًا للمخاطر من خلال العقود الذكية.
شرائح Waterfall DeFi هي منتجات استثمارية منظمة تقسم مجموعة من أصول DeFi المدرة للعائد إلى فئات مختلفة تُعرف باسم “الشرائح”. يتم تصنيف كل شريحة على أساس أقدميتها ولها عائد متوقع فريد ومخاطر وفترة استحقاق.
بعبارات بسيطة، يتم دفع الأرباح الناتجة عن أصول التمويل اللامركزي الأساسية بشكل تسلسلي، أولاً لمستخدمي الشريحة العليا ثم لمستخدمي الشريحة المبتدئين. وبالتالي، يشكل هذا هيكل دفع يشبه الشلال.
توفر آلية شرائح Waterfall DeFi المزايا الرئيسية. أولاً، يوفر التنويع، حيث يمكن للمستخدمين الاستثمار في محفظة من أصول DeFi بدلاً من واحدة فقط، مما ينوع المخاطر والمكافأة للمستخدم.
و مع ميزة العائد بالرافعة المالية، تسمح الشرائح المنخفضة للمستخدمين الذين يتحملون المخاطر بالحصول على عائد مرتفع على استراتيجياتهم الاستثمارية الحالية، مثل توفير السيولة لبورصات الأوراق المالية المباشرة.
بينما في المنتجات ذات معدل الفائدة السنوية الأعلى، من خلال تقسيم مجموعة من أصول DeFi الأكثر خطورة، توفر منصتنا للمستخدمين منتجًا أكثر أمانًا ذو عائد ثابت يدفع عائدًا أعلى من منتجات الفانيليا التقليدية.
تعتبر الشرائح العليا جذابة بشكل خاص لمثل هؤلاء المستخدمين الذين يتجنبون المخاطرة.
ختامًا:
يقدم كل من نموذج التداول المركزي واللامركزي مزايا وعيوبًا فريدة خاصة به، مما يجعل الخيار الأمثل يعتمد على احتياجات المستخدمين وتفضيلاتهم الفردية.
في النهاية، يميل المستثمرون المبتدئون إلى تفضيل المنصات المركزية لسهولة استخدامها وسيولتها العالية. بينما يفضل المستخدمون المتمرسون ذوو الخبرة في العملات المشفرة غالبًا المنصات اللامركزية لمزاياها الأمنية وتحكمها المُحسّن.
ومع استمرار تطور تقنية البلوكتشين، من المتوقع أن تنمو شعبية المنصات اللامركزية وتوفر بدائل أكثر أمانًا وشفافية لتداول العملات المشفرة.
لاختيار المنصة المناسبة، من المهم للمستخدمين تقييم احتياجاتهم ومستوى المخاطر التي يتحملونها ومستوى خبرتهم في مجال العملات المشفرة.
من المهم أيضًا إجراء بحث شامل عن أي منصة قبل استخدامها والتأكد من اتباع ممارسات الأمان الجيدة لحماية أصولهم الرقمية.
اقرأ أيضًا:
ما هي التطبيقات اللامركزية (dApps)؟!